金融機構加力“滴灌”小微企業(yè) “專精特新”企業(yè)迎更多金融政策支持

1月新增人民幣貸款、社會融資規(guī)模增量均創(chuàng)歷史新高;多金融機構發(fā)行專項金融債券加力“滴灌”小微企業(yè)，創(chuàng)新產品也加快落地;多地發(fā)布支持“專精特新”中小企業(yè)融資的最新政策……2022年開年，金融支持實體經濟迎來良好開局。

展望全年，接受《經濟參考報》記者采訪的業(yè)內人士表示，穩(wěn)健貨幣政策將更加主動有為、積極進取和注重靠前發(fā)力。與此同時，金融監(jiān)管部門也將引導資金進一步流向先進制造業(yè)、小微、綠色等領域，推動經濟高質量發(fā)展。

一季度通常是全年信貸投放的最高峰，1月也往往是信貸投放大月，2022年這一現象仍在延續(xù)，且“開門紅”現象更加突出。根據中國人民銀行日前發(fā)布的最新數據，1月新增人民幣貸款3.98萬億元，創(chuàng)單月歷史新高。1月新增社融6.17萬億元，亦創(chuàng)單月歷史新高。與此同時，廣義貨幣M2同比增長9.8%，增速分別比上月末和上年同期高0.8個和0.4個百分點。

業(yè)內人士表示，1月M2增速加快回升，新增信貸、社融略超預期，體現了金融業(yè)加大對實體經濟的支持力度，更體現了宏觀政策靠前發(fā)力支持穩(wěn)增長。“自2021年12月以來，央行采取了連續(xù)降準降息引導金融機構加大對實體經濟支持力度。2月15日又超額續(xù)作MLF(中期借貸便利)為金融機構提供中長期流動性，鼓勵其加大信貸投放力度。”中國銀行研究院研究員梁斯表示。

整體金融數據表現強勁，而在央地多方面政策引導下，金融機構對實體經濟重點領域特別是小微企業(yè)、科技創(chuàng)新等的支持力度從一開年也在提升。

在小微金融領域，交通銀行近日在江西省落地全國首批“增信流水貸”業(yè)務。“該業(yè)務基于人民銀行企業(yè)收支流水大數據平臺開發(fā)，結合企業(yè)稅費繳納、基礎信息、金融資產等數據信息，為小微企業(yè)提供授信，緩解小微企業(yè)尤其是小微首貸戶融資難題。”交通銀行表示，該平臺集合采集數據、分析數據、應用數據為一體，實現“數據+金融”的積極探索，在全國屬首創(chuàng)。

小微企業(yè)專項金融債已逐漸成為商業(yè)銀行定向“滴灌”小微企業(yè)的重要工具之一，去年12月15日召開的國務院常務會議也提出，支持金融機構發(fā)行小微企業(yè)專項金融債券。2月16日，北京銀行在全國銀行間債券市場發(fā)行2022年小型微型企業(yè)貸款專項金融債券(第一期)，期限為3年，發(fā)行規(guī)模200億元，2月11日，長沙銀行公告稱獲準在全國銀行間債券市場發(fā)行不超過50億元人民幣的小型微型企業(yè)貸款專項金融債券。“現階段我國小微金融債發(fā)行空間仍然較大。小微企業(yè)專項金融債有利于將直接融資與對小微企業(yè)的間接信貸融資結合在一起，拓寬了銀行支持小微企業(yè)融資的資金來源，有利于增加信貸供給和降低小微企業(yè)的融資成本。”中國銀行研究院研究員王梅婷表示。

在科技創(chuàng)新領域，“專精特新”企業(yè)近期同樣迎來更多金融政策支持。2月15日，吉林省“專精特新”中小企業(yè)融資服務中心正式揭牌，同日，《廣西壯族自治區(qū)金融支持“專精特新”中小企業(yè)若干措施》正式印發(fā)，從加大資本市場融資支持力度、加強金融服務和產品創(chuàng)新、強化股權投資基金綜合功能運用等多方面，引導更多金融資源投向“專精特新”領域。

金融機構也在持續(xù)發(fā)力，合肥博雷電氣有限公司是一家技術密集型企業(yè)，為國家級專精特新重點“小巨人”企業(yè)，公司擁有高功率脈沖技術、特種電源變換等關鍵核心技術。今年1月，中信銀行合肥分行通過“科創(chuàng)e貸”為其快速高效審批授信額度800萬元的流動資金貸款，推動該企業(yè)進一步擴大生產，加快提升市場份額。展望全年，業(yè)內人士普遍認為，金融對實體經濟支持力度將更為穩(wěn)固。梁斯表示，整體看，宏觀調控政策將更加注重充分發(fā)力、精準發(fā)力、靠前發(fā)力，預計金融數據增速與去年相比將有所上升。但在堅持“穩(wěn)”字當頭，不搞“大水漫灌”以及防范金融風險背景下，金融數據也不會出現過快增長，要為后續(xù)留下政策空間。中國郵政儲蓄銀行研究員婁飛鵬表示，在貨幣供應量和社會融資規(guī)模增速和名義經濟增速基本匹配的前提下，考慮政策靠前發(fā)力等因素，預計今年上半年增長速度將高于下半年。

婁飛鵬表示，金融監(jiān)管部門將落實好金融支持綠色發(fā)展，圍繞擴大內需、支持基礎設施建設、服務小微企業(yè)等方面出臺支持政策?？紤]到引導降低企業(yè)綜合融資成本，進一步降準的可能性不能排除。梁斯說，在當前環(huán)境下，央行也要繼續(xù)強化結構性貨幣政策工具的應用，在支持先進制造業(yè)、綠色、普惠、低碳減排等領域持續(xù)發(fā)力，推動經濟高質量發(fā)展。

關鍵詞： 金融機構 小微企業(yè) 專精特新企業(yè) 金融支持實體經濟