三部門發(fā)文明確金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查具體要求3月1日起施行

人民網(wǎng)北京1月27日電（記者羅知之）據(jù)人民銀行官網(wǎng)消息，為完善反洗錢監(jiān)管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會日前聯(lián)合印發(fā)了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），自2022年3月1日起施行。

有關(guān)部門負責人表示，制定《辦法》一是有利于順應金融行業(yè)發(fā)展，提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力。近年來，隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化，金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)一些新挑戰(zhàn)，為提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，需要通過制定《辦法》進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，加強反洗錢監(jiān)管。

二是有利于踐行“風險為本”反洗錢理念，提升金融機構(gòu)反洗錢工作水平。當前，金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作未充分體現(xiàn)“風險為本”理念，需要進一步強調(diào)基于風險的客戶盡職調(diào)查措施，在防范利用金融體系從事洗錢等犯罪活動的基礎(chǔ)上，提升金融服務(wù)效率。

三是有利于接軌反洗錢國際標準。反洗錢國際評估認為我國需要進一步明確對金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存的相關(guān)要求，不斷完善反洗錢監(jiān)管制度。

據(jù)介紹，《辦法》根據(jù)我國金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，完善金融行業(yè)反洗錢義務(wù)主體范圍，明確各金融行業(yè)客戶盡職調(diào)查具體要求，強調(diào)基于風險的盡職調(diào)查措施和持續(xù)的盡職調(diào)查措施，要求金融機構(gòu)對高風險情形強化盡職調(diào)查，允許金融機構(gòu)對評估出的低風險業(yè)務(wù)、客戶采取簡化盡職調(diào)查措施，參照國際通行標準，完善受益所有人識別要求以及代理行、匯款、通過第三方開展盡職調(diào)查、高風險國家或地區(qū)等特殊業(yè)務(wù)下的盡職調(diào)查要求。《辦法》完善了客戶身份資料及交易記錄保存的具體要求。

關(guān)鍵詞： 金融機構(gòu)