廣東銀行業(yè)保持平穩(wěn)運行態(tài)勢 綠色金融改革創(chuàng)新深入推進

1月20日，廣東銀行同業(yè)公會召開2021年度廣東銀行業(yè)新聞通氣會。據(jù)廣東銀保監(jiān)局黨委委員、副局長陳曉勇表示，2021年，廣東銀保監(jiān)局推動廣東銀行業(yè)改革發(fā)展實現(xiàn)“十四五”良好開局。全年廣東銀行業(yè)保持平穩(wěn)運行良好態(tài)勢。2021年末，廣東省銀行業(yè)總資產32.04萬億元，同比增長8.34%;總負債30.88萬億元，同比增長8.16%。轄內(不含深圳，下同)銀行業(yè)總資產20.77萬億元，同比增長8.62%;其中，各項貸款余額14.09萬億元，同比增長13.54%。總負債20萬億元，同比增長8.26%;其中，各項存款余額16.51萬億元，同比增長7.77%。累計實現(xiàn)凈利潤1972.98億元，同比增長5.23%。不良貸款率0.94%。撥備覆蓋率226.1%，較年初上升17.88個百分點，保持較高水平。

陳曉勇介紹了2021年廣東銀行業(yè)改革發(fā)展與監(jiān)管取得的“八大”成效。

第一，金融持續(xù)回歸本源，服務廣東經濟高質量發(fā)展。轄內銀行業(yè)堅守服務實體經濟的本職，實體經濟貸款余額同比大幅增長15.2%。服務制造業(yè)力度再創(chuàng)新高。制造業(yè)貸款余額1.7萬億元，同比增長21.7%;先進制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)貸款余額同比分別增長15.9%、70.76%。支持高水平科技自立自強?？茖W研究服務業(yè)、信息技術服務業(yè)貸款同比分別增長31.3%、29.5%，高新技術企業(yè)、高技術制造業(yè)貸款余額同比增長25%以上。支持構建“一核一帶一區(qū)”區(qū)域發(fā)展格局?；A設施類貸款規(guī)模突破2萬億元，同比增長11.11%?；洊|西北地區(qū)交通運輸、倉儲和郵政業(yè)貸款余額同比增長13.8%，76.6%的新發(fā)放企業(yè)類貸款投向民營企業(yè)。助力穩(wěn)住外貿基本盤。外貿企業(yè)各項貸款余額1.07萬億元，同比增長21.26%，“加易貸”“貿融易”等融資產品規(guī)模同比分別增長46.7%和136.55%。全面落實能源保供要求。促進銀企對接，2021年四季度，轄內主要銀行機構為煤電等符合能源保供要求的企業(yè)發(fā)放貸款超150億元。

第二，普惠金融增量擴面、提質降本，有力保障小微企業(yè)金融服務。搭建“五位一體”普惠金融監(jiān)管機制，普惠金融指標全面達標。“增量”方面，小微企業(yè)貸款余額近3.5萬億元，同比增長18.52%，其中普惠型小微企業(yè)貸款余額1.53萬億元，同比增長32.51%。“擴面”方面，普惠型小微企業(yè)有貸款余額戶數(shù)144.98萬戶，較年初增加26.36萬戶。“提質”方面，小微企業(yè)續(xù)貸、信用貸款同比分別增長44.44%、33.67%;“銀稅互動”類小微企業(yè)貸款余額首次突破千億大關。“降本”方面，推動減費讓利，2021年新發(fā)放普惠型小微企業(yè)貸款利率在2020年下降0.84個百分點的基礎上再下降0.3個百分點。

第三，下沉金融服務重心，鞏固拓展脫貧攻堅成果同鄉(xiāng)村振興有效銜接。發(fā)揮監(jiān)管引領推動作用，為廣東鄉(xiāng)村振興貢獻更多的金融力量。涉農信貸供給持續(xù)擴大。轄內涉農貸款達1.7萬億元，同比增長12.8%，普惠型涉農貸款增速高于各項貸款近10個百分點。支持城鄉(xiāng)一體化發(fā)展，農村公共道路等基礎設施項目貸款余額2400.4億元，同比增長9.1%，加大對現(xiàn)代農業(yè)產業(yè)園等重點領域的支持。農村基礎金融服務體系更加健全，推動152家銀行專設997個鄉(xiāng)村振興內部機構，成立全國首家鄉(xiāng)村振興支行，轄內農合機構對4988個行政村實施“整村授信”。金融服務向縣域持續(xù)下沉。全省57個行政縣的平均縣域存貸比69.7%，同比提升2.62個百分點。

第四，綠色金融改革創(chuàng)新深入推進，有效服務碳達峰、碳中和戰(zhàn)略全局。指導機構將客戶碳表現(xiàn)作為授信的重要參考，圍繞減污、降碳、增綠三個方面，完善綠色服務體系，創(chuàng)新綠色金融產品，推動經濟社會綠色轉型。轄內銀行機構創(chuàng)新組織體系，成立綠色專營機構/部門近20個，成立全國銀行業(yè)首個“零碳網點”、首家氣候支行。積極參與碳金融產品創(chuàng)新，支持全國首單碳中和綠色ABN、粵港澳大灣區(qū)首筆碳中和債落地。轄內主要銀行機構綠色信貸余額首破萬億元大關，同比增長40.92%。綠色建筑、節(jié)能環(huán)保、新能源等重點項目信貸余額分別同比增長187.88%、43.43%和65.63%。

第五，金融互聯(lián)互通持續(xù)深化，粵港澳大灣區(qū)與橫琴粵澳深度合作區(qū)建設提速。主動作為、跨前兩步，為建設富有活力和國際競爭力的一流灣區(qū)提供金融支撐。創(chuàng)新跨境金融產品服務。推動“跨境理財通”業(yè)務試點落地，支持轄內20家試點銀行展業(yè)，業(yè)務規(guī)模達4.86億元。持續(xù)深化“放管服”改革。全面取消粵港澳大灣區(qū)內地8市銀行支行及以下機構、保險支公司及以下機構及其高管的主要準入事項事前審批，累計優(yōu)化行政許可事項超3600項。支持多元化金融機構建設。支持恒豐銀行廣州分行、大豐銀行廣州分行、澳門國際銀行橫琴支行、東莞銀行香港分行等機構開業(yè)，轄區(qū)港澳銀行營業(yè)性機構數(shù)量分別達94家和7家，均居全國第一。

第六，踐行以人民為中心的發(fā)展思想，金融消費者權益保護工作體系日益完善。結合“我為群眾辦實事”實踐活動，切實保護金融消費者權益。加強消保工作機制建設。從嚴實施消保監(jiān)管評價，落實機構主體責任，針對各類損害消費者權益行為處罰機構54家次、73人次，處罰金額1915萬元。扎實推進多元糾紛化解體系建設。高標準建成正和消保中心，建立“小額快處、簡易調解、專家調解、司法確認”一體化處理機制。完善特殊群體金融服務。提升適老化金融服務水平，建立13項服務標準，建設適老化便民營業(yè)網點2079個。為16萬名貧困學子發(fā)放助學貸款13億元，覆蓋全省129個縣區(qū)和135所高校。針對退伍軍人及家屬開辟綠色通道，推出專屬信貸產品。

第七，牢牢守住風險底線，防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)成果持續(xù)鞏固。堅持以風險為導向的監(jiān)管，切實守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風險的底線。把完善公司治理作為重中之重。推進黨的領導與公司治理深度融合，規(guī)范“董監(jiān)高”履職。有序化解信用風險。持續(xù)推進不良貸款處置，穩(wěn)妥處置集團客戶風險，全年不良資產處置規(guī)模超過1300億元。維護房地產市場平穩(wěn)健康發(fā)展。堅持“房住不炒”定位，引導銀行機構支持購房者合理住房需求，全轄房地產貸款整體保持穩(wěn)定，首套房貸款占比超過9成。針對房地產信貸違規(guī)行為，處罰銀行49家、責任人55人次，罰沒金額合計4327萬元。嚴厲打擊非法金融活動。依法取締“美聯(lián)儲歐亞銀行”“美國紅旗銀行”等一批非法機構，打擊惡意逃廢農合機構債務行為。

第八，監(jiān)管現(xiàn)代化建設穩(wěn)步推進，監(jiān)管效能有效提升。積極研究“智慧監(jiān)管”實踐圖譜，穩(wěn)步推進數(shù)字化轉型項目落地應用，推動監(jiān)管提質增效。規(guī)劃建設“廣東銀保監(jiān)局區(qū)塊鏈慧享平臺”，成功入選國家區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用試點。自主研發(fā)“大數(shù)據(jù)風險預警系統(tǒng)”，實現(xiàn)高效快捷的跨行資金追蹤、監(jiān)管數(shù)據(jù)分析。推進聯(lián)邦學習研究應用，在對公貸款、消費信貸等風險識別領域應用落地。豐富監(jiān)管科技工具箱，建立智能檢查實驗室。自主開發(fā)上線準入備案系統(tǒng)，上線“互聯(lián)網+政務服務”平臺，行政許可效率大幅提升。

關鍵詞： 廣東 銀行業(yè) 綠色金融改革 監(jiān)管效能