外管局嚴(yán)厲打擊外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為 4家持牌機構(gòu)被罰
外匯業(yè)務(wù)違規(guī)整治持續(xù)進(jìn)行中。11月28日,北京商報記者注意到,國家外匯管理局深圳市分局近日連續(xù)披露了6起行政處罰決定,其中涉及到第三方支付機構(gòu)、銀行、證券公司等多個運營主體。
278萬元罰單
國家外匯管理局深圳市分局近期披露的罰單中,涉及到4家持牌機構(gòu)。
在被處罰的機構(gòu)中,微信支付的運營主體財付通支付科技有限公司(以下簡稱“財付通”),因存在未按規(guī)定報送相關(guān)材料、超過登記范圍開展外匯業(yè)務(wù)、未按規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)以及未按規(guī)定采集必要信息等行為,被給予警告,沒收違法所得0.2萬元人民幣,處以罰款人民幣278萬元。
罰單顯示,財付通違反了《支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第四條、第五條、第七條等多條規(guī)定,涉及到核驗市場交易主體身份的真實性、合法性,支付機構(gòu)及合作銀行應(yīng)依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)等多項內(nèi)容。
中信證券股份有限公司(以下簡稱“中信證券”)則存在7項違法行為,具體違法事實包括QDII超額度匯出、國際收支統(tǒng)計漏申報、B股客戶非同名賬戶取款、H股募集資金境外專用賬戶超范圍使用、B股保證金賬戶超范圍支出、未辦理境外投資外匯登記以及結(jié)售匯綜合頭寸報表遲報。
根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》《國家外匯管理局行政處罰辦法》相關(guān)規(guī)定,中信證券被責(zé)令改正,予以警告,并沒收違法所得81萬元,處以罰款101萬元人民幣。同時,對相關(guān)責(zé)任人予以警告和罰款8萬元的處罰。
在銀行機構(gòu)方面,深圳農(nóng)商行因違規(guī)辦理一般貿(mào)易項下付匯業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理個人超限額提鈔以及違規(guī)辦理個人收付匯及結(jié)匯業(yè)務(wù),合計被罰沒105.43萬元。農(nóng)業(yè)銀行福田支行則因在辦理經(jīng)常項目資金收付未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查,被罰沒76.89萬元。
博通分析資深分析師王蓬博分析指出,從相關(guān)機構(gòu)的罰單內(nèi)容來看,在開展外匯業(yè)務(wù)時出現(xiàn)超范圍經(jīng)營、違規(guī)辦理業(yè)務(wù)等情況,容易擾亂外匯市場秩序,甚至有可能出現(xiàn)逃匯等行為。
“外管局依法打擊外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為,主要是強化外匯業(yè)務(wù)管理,維護(hù)正常市場秩序,引導(dǎo)市場主體依法合規(guī)開展業(yè)務(wù),防范化解潛在風(fēng)險。”一商業(yè)銀行宏觀研究員向北京商報記者解釋道。
要求做好盡職審查
針對國家外匯管理局深圳市分局罰單中披露的違規(guī)行為當(dāng)前整改進(jìn)度、后續(xù)業(yè)務(wù)規(guī)劃等問題,北京商報記者也向財付通、中信證券、深圳農(nóng)商行等機構(gòu)進(jìn)行了進(jìn)一步了解。
其中,財付通回應(yīng)北京商報記者稱,針對2019-2020年例行檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,財付通已第一時間制訂了改進(jìn)計劃,并逐項落實,目前已全部完成整改。后續(xù)將在國家外匯管理局深圳市分局的指導(dǎo)下,進(jìn)一步加強合規(guī)管理。
另一方面,北京商報記者注意到,2021年以來,國家外匯管理局及其各地分支機構(gòu)已經(jīng)通過罰單或通報的形式,對轄區(qū)內(nèi)運營機構(gòu)、個人外匯違規(guī)案例進(jìn)行處罰。
在10月29日國家外匯管理局官網(wǎng)發(fā)布的關(guān)于外匯違規(guī)案例通報中,除了通報公司主體開展非法買賣外匯案外,還提到了多起個人通過地下錢莊非法買賣外匯的行為,違反了《個人外匯管理辦法》第三十條規(guī)定,不僅進(jìn)行了罰款處罰,相關(guān)處罰信息還將被納入央行征信系統(tǒng)。
前述商業(yè)銀行宏觀研究員告訴北京商報記者,外匯業(yè)務(wù)違規(guī)行為容易導(dǎo)致跨境資本異常流動,加劇市場波動,導(dǎo)致相關(guān)統(tǒng)計指標(biāo)失真,增加風(fēng)險預(yù)警與宏觀調(diào)控難度。“因此要求相關(guān)機構(gòu)完善內(nèi)部治理,壓實主體責(zé)任,提升依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)意識。個人用戶也要規(guī)范自身,避免開展違法行為。”
“國家外匯管理局通過對外匯違規(guī)案例進(jìn)行嚴(yán)厲處罰和通報,對部分抱有僥幸心理的機構(gòu)和個人進(jìn)行了警示,也再次提醒銀行、支付機構(gòu)等主體合規(guī)展業(yè)”,王蓬博認(rèn)為,相關(guān)機構(gòu)最重要的還是要滿足KYC(即“了解你的客戶”)原則,加強業(yè)務(wù)審核和對重點業(yè)務(wù)的關(guān)注力度,做好盡職審查,從根源上杜絕虛假、欺騙性外匯交易,遵守合規(guī)底線。
關(guān)鍵詞: 外匯業(yè)務(wù) 違規(guī)整治 持牌機構(gòu) 合規(guī)管理
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