商業(yè)銀行在綠色金融領(lǐng)域的探索不斷深入 向碳金融方向發(fā)展

2020年，我國公布了“碳達峰”和“碳中和”時間表。要如期實現(xiàn)綠色發(fā)展的目標，金融支持是必要條件。近年來，商業(yè)銀行在綠色金融領(lǐng)域的探索不斷深入，已經(jīng)從綠色信貸、綠色債券等向碳金融方向發(fā)展。與此同時，商業(yè)銀行參與綠色金融的產(chǎn)品逐漸豐富，資金導向作用也日益顯現(xiàn)。

中國農(nóng)業(yè)銀行通過加大信貸政策傾斜和資源保障力度，引導資金向綠色產(chǎn)業(yè)傾斜，鼓勵分行加大綠色信貸投放。目前農(nóng)行綠色信貸指標已覆蓋水泥、鋼鐵、焦化、火電、造紙等55個行業(yè)，有效發(fā)揮了其在支持產(chǎn)業(yè)綠色升級、防控環(huán)境與社會風險方面的積極作用。

今年1月份，由中信銀行昆明分行牽頭的武鋼集團昆明鋼鐵股份有限公司40億元綠色貸款完成首筆投放，開啟對武鋼股份實施環(huán)保搬遷升級項目的有序支持。昆明鋼鐵股份有限公司按照轉(zhuǎn)型升級和做優(yōu)鋼鐵產(chǎn)業(yè)鏈的戰(zhàn)略部署，實施本部環(huán)保搬遷轉(zhuǎn)型升級項目建設(shè)。為該項目提供融資支持的銀團貸款于2020年12月14日已完成多方簽約。中信銀行昆明分行作為牽頭單位，先后協(xié)調(diào)16家相關(guān)金融機構(gòu)、借款人、擔保人、評估機構(gòu)、不動產(chǎn)登記中心快速完成了70份合同，并在兩個工作日內(nèi)完成評估、抵押登記手續(xù)，最終順利投放首筆貸款。

3月上旬，中國銀行協(xié)助國網(wǎng)國際融資租賃有限公司成功發(fā)行17.5億元“碳中和”綠色資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)，優(yōu)先層票面利率2.99%，這是銀行間市場全國首批“碳中和”資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)之一。此前，中國銀行間市場交易商協(xié)會推出“碳中和”債務(wù)融資工具，推動碳減排效用相關(guān)項目融資方式創(chuàng)新。在獲悉國網(wǎng)租賃存在水電、風電等低碳轉(zhuǎn)型基礎(chǔ)資產(chǎn)后，中國銀行天津市分行聯(lián)動北京市分行，在短短5日內(nèi)完成全部發(fā)行備案手續(xù)。

如果說綠色信貸和綠色債券是商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，那么碳金融則是銀行利用金融工具，助力我國實現(xiàn)綠色發(fā)展的全新領(lǐng)域。碳金融是指圍繞碳排放權(quán)及其交易，金融機構(gòu)引入融資、保理、資產(chǎn)管理、基金等金融產(chǎn)品，并形成旨在減少溫室氣體排放的各種金融制度安排和金融交易活動。過去幾年，興業(yè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行等已經(jīng)推出了碳資產(chǎn)質(zhì)押授信、碳交易財務(wù)顧問、碳交付保函、碳保理融資等產(chǎn)品。

以興業(yè)銀行為例，該行已與我國7個碳交易試點省市全部簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，推動國內(nèi)碳交易市場建設(shè)。

3月16日，興業(yè)銀行南平分行與福建省南平市順昌縣國有林場簽訂林業(yè)碳匯質(zhì)押貸款和遠期約定回購協(xié)議，通過“碳匯貸”綜合融資項目，為該林場發(fā)放2000萬元貸款。這是全國首例以遠期碳匯產(chǎn)品為標的物的約定回購融資項目。

閩北森林廣袤，擁有豐富的碳匯資源。去年，南平市成為福建省首批綠色金融改革試驗區(qū)之一。以順昌為試點基地，興業(yè)銀行積極探索碳金融創(chuàng)新，將順昌縣國有林場10.4萬畝林業(yè)碳匯項目中剩余未售的碳匯轉(zhuǎn)化成“金山銀山”。興業(yè)銀行還采用“售碳+遠期售碳”的林業(yè)碳匯組合質(zhì)押模式，將遠期碳匯交易權(quán)作為擔保方式，并設(shè)定林業(yè)碳匯遠期約定回購，為順昌縣國有林場林業(yè)碳匯交易權(quán)進行綜合質(zhì)押融資。

此外，興業(yè)銀行圍繞全國碳市場建設(shè)在交易平臺合作方面，與全國碳排放權(quán)交易系統(tǒng)營運機構(gòu)探討開展資金存管、清算、結(jié)算等合作;在重點排放單位合作方面，提供集團化、碳金融特色的綜合性金融服務(wù)方案;在與監(jiān)管部門、碳資產(chǎn)管理公司合作方面，探索成立引導基金、擔保基金等產(chǎn)品，同時研究開展碳金融衍生品包括遠期、期貨、期權(quán)等交易工具。

本報記者 于 泳

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