北京地區(qū)組織開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作

金融科技創(chuàng)新試點迎擴容。3月4日，北京證監(jiān)局官網(wǎng)披露《關(guān)于開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點(北京)項目申報工作的通知》(以下簡稱《通知》)，決定在北京地區(qū)組織開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點工作，即日起啟動常態(tài)化征集。

按照《通知》安排，試點工作將長期開展，項目評審工作分批次開展。第一批項目評審將于3月中旬啟動，并于2021年5月向社會公示。

這也是金融科技創(chuàng)新試點的一項新突破。根據(jù)《通知》，北京轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機構(gòu)、證券期貨服務(wù)機構(gòu)、基金托管機構(gòu)以及證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)，可進行本次項目申報。同時，試點機構(gòu)可獨立申報或多家聯(lián)合申報，并鼓勵各類科技企業(yè)與上述申報單位聯(lián)合申報，科技企業(yè)可作為聯(lián)合申報的牽頭申報單位。

蘇寧金融研究院金融科技研究中心主任孫揚稱，這一專項針對資本市場領(lǐng)域的金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點工作，由證監(jiān)會和北京市聯(lián)合發(fā)起，覆蓋了10多個業(yè)務(wù)形態(tài)，具有很高規(guī)格。金融科技專家蘇筱芮進一步表示，原先金融科技創(chuàng)新試點工作的參與金融機構(gòu)主要為銀行業(yè)機構(gòu)，此次拓展到證券業(yè)機構(gòu)，既能說明前期的創(chuàng)新試點工作已積累了不少經(jīng)驗，時機和條件都已經(jīng)成熟，也能夠說明證券業(yè)同樣需要科技驅(qū)動的創(chuàng)新來激發(fā)資本市場活力，以促進證券行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展道路。

另一方面，按照《通知》要求，申報項目應(yīng)該遵循依法合規(guī)、有序創(chuàng)新以及風險可控等三項原則。參與試點的業(yè)務(wù)場景應(yīng)由持牌機構(gòu)提供，嚴守法律法規(guī)框架，以服務(wù)實體經(jīng)濟、提升市場效能、強化合規(guī)風控、增強監(jiān)管能力、保障金融安全為應(yīng)用導向，有效識別并防范試點相關(guān)業(yè)務(wù)合規(guī)、系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)安全風險，提前做好應(yīng)急準備和退出方案。

《通知》中還提到，試點項目進行期間，工作組將持續(xù)動態(tài)監(jiān)測項目運行情況，識別、防范潛在風險，定期或不定期開展現(xiàn)場檢查和評估工作，對于評估風險隱患較大的試點項目執(zhí)行退出機制。試點機構(gòu)做好風險防范安排的前提下，對試點項目可適度給予監(jiān)管彈性。

3月以來，成都、上海兩地先后披露了第二批、第三批金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點應(yīng)用名單，試點應(yīng)用仍在不斷擴容。蘇筱芮分析認為，這一方面說明試點工作流程有條不紊，試點成果有序轉(zhuǎn)化并投入應(yīng)用;另一方面則能夠在金融行業(yè)形成鼓勵創(chuàng)新、促進創(chuàng)新的良好氛圍，將有更多機構(gòu)積極投身于金融機構(gòu)創(chuàng)新，進而加速金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的進程。

金融科技創(chuàng)新試點“大步邁進”資本市場，將會帶來哪些新變化?孫揚指出，這一舉措將進一步推動金融科技在資本市場領(lǐng)域的試點和建設(shè)的浪潮，推動資本市場的業(yè)務(wù)創(chuàng)新、服務(wù)實體經(jīng)濟能力、降本增效。

“資本市場是和老百姓比較相關(guān)的行業(yè)，證券、基金等在量化投資、智能投顧、風險預(yù)警、區(qū)塊鏈信息交換方面，存在大量的金融科技的應(yīng)用和創(chuàng)新空間。”孫揚強調(diào)，基于金融科技打造體驗更好、更人性化的產(chǎn)品，能夠增強資本市場領(lǐng)域的創(chuàng)新活力。通過區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)，促進資本市場主體之間的合作和融合，也有助于推動資本市場的數(shù)字化，推動資本市場主體的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。(記者 岳品瑜 實習記者 廖蒙)

關(guān)鍵詞： 資本市場 金融科技創(chuàng)新 試點