華安財險凈利潤暴跌 董事長李光榮被捕
日前,銅陵精達特種電磁線股份有限公司(下稱“精達股份”)發(fā)布的一份公告在保險業(yè)朋友圈炸開了鍋。
一家主營電磁線業(yè)務的上市公司,怎么跟保險業(yè)扯上了關系?
根據精達股份的公告:公司實際控制人李光榮因涉嫌行賄罪,被長沙市望城區(qū)人民檢察院批準執(zhí)行逮捕,李光榮的上述涉案行為與公司無關。李光榮目前在公司不擔任任何職務,不參與公司實際經營活動,對公司生產經營不產生影響。
5月8日下午3時,《國際金融報》記者就此事致電望城區(qū)檢察院。該院再三表示:“李光榮不是經由我院批捕,網上的報道有誤。”記者隨即追問,李光榮是否被批捕,被誰批捕,對方回應稱,“不知道,看不到”。
這究竟是怎么回事?李光榮是否被批捕?被誰批捕?與保險業(yè)又有著怎樣千絲萬縷的關系?
華安財險“躺槍”
凈利潤連續(xù)3年暴跌
《國際金融報》記者從多方證實,李光榮確實已經被批捕,關于被誰批捕,官方的說法就是長沙市望城區(qū)人民檢察院。至于長沙市望城區(qū)人民檢察院為什么否認,多位被訪者也不能給出解釋。
那么,精達股份實控人李光榮怎么扯上了保險?
公開資料顯示:精達股份與華安財險為“兄弟公司”,第一大股東均為李光榮持股98.6%的特華投資。李光榮是華安財產保險股份有限公司(以下簡稱“華安財險”)董事長、執(zhí)行董事,公司法定代表人。
華安財險第一時間向《國際金融報》記者證實,公司已于4月26日接到股東單位特華投資的函告,知曉李光榮確實被捕。但華安財險未明確告知批捕李光榮的單位是否是望城區(qū)檢察院。
華安財險成立于1996年,是我國第一家民營控股的財產險公司,總部在深圳,注冊資本金21億元,主要經營各種財產險、責任險、信用保證險、農業(yè)險、意外傷害險、短期健康險和再保險業(yè)務。
根據最新披露的2017年業(yè)績報告,華安財險保險業(yè)務收入115.7億元,比去年同期102.75億元略有上升,但是公司凈利潤出現(xiàn)大幅下降,凈利潤為4182.2萬元,2016年公司凈利潤達2.92億元,2015年公司凈利潤達7.42億元。
凈利潤大跌是否與公司董事長被捕有關?
對此,華安財險一位行政管理部員工在接受《國際金融報》記者采訪時說:“雖然華安財險的凈利潤近年來出現(xiàn)驟降,但作為中小險企,能夠在越來越小的保險市場份額之下保持盈利,在員工內部看來,已屬難得。”
不過,根據最新一期的償付能力報告,華安財險2018年第一季度的凈利潤出現(xiàn)虧損,為-1.1億元。
華安財險有關負責人在回應《國際金融報》記者采訪時指出:一是受到商業(yè)車險費改的影響,華安財險在主要業(yè)務承保方面的綜合成本率在近年有所攀升;二是華安財險在近年采取了偏防御的投資策略,在確保投資安全的情況下,投資收益率偏低,導致公司整體利潤有所波動。
所幸的是,華安財險的償付能力充足率還在安全線內。數(shù)據顯示,2018年第一季度,公司核心償付能力充足率與綜合償付能力充足率分別為239.00%和252.15%。
5月9日,華安財險新聞發(fā)言人向《國際金融報》記者進一步澄清,李光榮的涉案行為屬于個人行為,與公司無任何關聯(lián)。華安財險目前也沒有接到任何司法機關通報和詢問。
事實上,在李光榮被捕之后,華安財險已經按照公司章程,其職務由副董事長代行。華安財險新聞發(fā)言人表示,“李光榮被捕不會影響公司經營,目前該公司業(yè)務一切正常。作為公司董事長,李光榮其實并不曾參與公司經營,公司的經營班子由總經理童清帶領,一直很穩(wěn)定”。
起底華安財險
三大資本相繼入局
李光榮被批捕,將華安財險推到了風口浪尖。這家業(yè)績不佳的公司背后隱約浮現(xiàn)出三大資本——華系、海航系以及德隆遺系。
2002 年,華安財險股權發(fā)生重大變化,民營資本進駐華安財險。當年,一家神秘投資公司一舉拿下華安財險70%的股份。這家投資公司沒有名氣、不熟悉保險業(yè)務、且成功規(guī)避保險監(jiān)管,收購了超過10%的保險公司股份,在當時引起業(yè)內關注。
這家投資公司正是李光榮控股的特華投資,李光榮本人第一次攜特華系資產進入保險業(yè)。隨后,2004年,李光榮出任華安財險董事長,勇于“試水”非壽險投資產品“新玩法”,推出一款叫做“華安金龍收益聯(lián)動型家庭財產保險”的理財產品。因大量銷售投資型產品,甚至不惜壓縮常規(guī)業(yè)務,華安財險在短期內獲得了超額收益。
有這樣一組數(shù)據,華安財險在短短2年內,不僅平衡掉了公司之前在車險經營上的全部虧損,在2006年出現(xiàn)了近8000萬元賬面溢利。從2004年7月正式推出這款非壽險投資產品至2007年,該公司累計銷售理財型產品達到218億元。
2007年,華安財險的全年綜合收益率達到驚人的32.5%。同年,這項產品停售。隨著2008年金融危機到來,國內資本市場大幅下挫,華安財險也迎來因大肆銷售投資型產品所帶來的現(xiàn)金流壓力,不得不從2009年開始回歸常規(guī)業(yè)務。自此,華安財險也步入“不溫不火”狀態(tài),風光不再。
2009年,華安財險的償付能力充足率出現(xiàn)危機,僅為-43.46%。2010年稍有好轉,償付能力充足率為79.41%,但仍在100%的監(jiān)管紅線之下。不過,華安財險的償付率危機很快得到了解決。
2011年末,華安財險償付能力充足率飆升至478.8%。知情人士給出的解釋是,華安財險受讓兩上市公司股份、增發(fā)8億元次級債、增資擴股,并引海航系資產入局。
公開資料顯示,2011年,華安財險增資擴股,引入新的戰(zhàn)略投資者海航資本和海航酒店(集團)有限公司(以下簡稱“海航酒店”),分別持有華安財險12.50%、7.14%的股權,為公司第三、第八大股東。從此,海航系正式入局。
隨后,海航投資受讓海航酒店的7.14%的華安財險股權,海航資本和海航投資為關聯(lián)股東,海航投資的控股股東為海航資本,也就是說,海航資本成為華安財險實際的第二大股權持有者,占總股本的19.64%。
2016年8月,海航系希望更進一步,擬通過渤海金控投資股份有限公司(以下簡稱“渤海金控”)發(fā)行股份購買華安財險14.77%的股權,股權出讓方為廣州市澤達棉麻紡織品有限公司(下稱“澤達紡織”)。如果渤海金控向澤達紡織購買14.77%股份的交割完成,海航將反超特華投資,躍居第一大股東。
但2016年9月,股權受讓雙方在交易支付方式上未能達成一致意見,渤海金控放棄該部分股權的優(yōu)先購買權。2017年8月,渤海金控終止了收購華安財險14.77%股權的計劃。
目前,海航系仍是華安財險的第二大股東。
在華安財險的股東隊伍中,還有一家令人矚目的公司——湖南湘暉資產經營股份有限公司(下稱“湖南湘暉”),這家公司隱藏著第三家大資本——德隆遺系。
為什么說湖南湘暉是德隆遺系?
公開資料顯示,湖南湘暉的股東為熊勇和盧德之,董事長為盧建之,盧德之和盧建之兄弟曾是德隆系核心骨干。2004年、2005年德隆坍塌前后,湖南湘暉從一個普通平臺悄然壯大,而這曾被市場解讀為德隆系向其轉移資產所致,上述資產平移的幕后操盤手正是盧德之和盧建之。作為德隆的遺脈之一,湖南湘暉也自然地繼承了德隆的部分“遺產”——比如曾是德隆系旗下6家券商之一的國海證券,湖南湘暉目前仍持有其4.69%股權。
在李光榮控股的特華投資入主華安財險后,湖南湘暉也成為華安財險的第4大股東,持有華安財險12.14%的股權。同時,在特華投資控股入股精達股份時,湖南湘暉也緊隨其后。
而根據中保協(xié)信息披露,截至2018年第一季度,特華投資持有華安財險20%的股權,仍為華安財險第一大股東。(記者 張穎 實習生 何焰)
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