涉案185億！“易乾系”集資詐騙案曝光 52萬(wàn)人觀看庭審直播

又一涉資百億的非法集資騙局曝光了。

5月3日，備受公眾關(guān)注的“易乾系”集資詐騙案，在南京市中級(jí)人民法院和南京市秦淮區(qū)人民法院分別公開開庭審理。

此案案情重大，社會(huì)關(guān)注度極高，涉案人數(shù)眾多。南京中院的庭審直播觀看人數(shù)超52萬(wàn)人次。

南京市中級(jí)人民法院

涉案185億

2013年6月，薛秀麗、劉丹等人成立“易乾寧”公司，不到3年，該公司向全國(guó)非法吸收資金高達(dá)185億6785萬(wàn)多元。目前，“易乾寧”公司主要控制人之一劉丹仍然在逃，被告人薛秀麗作為“易乾寧”公司另一名主要控制人，以犯集資詐騙罪被提起公訴。

騙局手法

經(jīng)南京市檢察機(jī)關(guān)依法審查查明，被告人薛秀麗與劉丹等人商議成立南京易乾寧公司、江蘇易乾寧公司后，雇傭他人向社會(huì)不特定公眾以發(fā)放宣傳單、借助媒體等方式進(jìn)行虛假宣傳;采用重復(fù)配置轉(zhuǎn)讓債權(quán)列表等欺騙方式，以支付5%-14.9%不等的利息向社會(huì)不特定公眾非法集資，并不斷在全國(guó)各地開設(shè)分支機(jī)構(gòu)擴(kuò)大集資規(guī)模，至2016年4月非法吸收資金共185億6785萬(wàn)6千4百元!

這么多錢去哪兒了？

“易乾寧”公司集資金額特別巨大，并將大量資金轉(zhuǎn)入關(guān)聯(lián)公司和公司實(shí)際控制人、高管及其親屬個(gè)人賬戶用于自我經(jīng)營(yíng)、轉(zhuǎn)貸獲利和肆意揮霍。

2016年4月，浙江省公安機(jī)關(guān)查處了南京“易乾寧”公司浙江地區(qū)多個(gè)分支機(jī)構(gòu)，并查封、凍結(jié)多個(gè)集資賬戶。當(dāng)時(shí)，被告人薛秀麗等人正在歐洲旅游，得知消息后立即回國(guó)接受調(diào)查。

仍有74億未兌付

經(jīng)審計(jì)，截止目前，仍有74億4865萬(wàn)1千9百元非法集資款沒(méi)有兌付。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人薛秀麗以非法占有為目的，使用詐騙手段非法集資，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪定罪處罰，南京市中級(jí)人民法院將擇日對(duì)該案宣判。

曾宣布以白酒、紅酒、別墅抵債

根據(jù)工商資料，南京易乾寧金融信息咨詢有限公司成立于2010年，注冊(cè)資本為2億元，法定代表人沈佳，下設(shè)有網(wǎng)貸平臺(tái)易乾財(cái)富。

自2016年4月陷入百億兌付危機(jī)以來(lái)，易乾財(cái)富的兌付進(jìn)程備受關(guān)注。此前有媒體報(bào)道，易乾財(cái)富相繼宣布用白酒、紅酒和美國(guó)的別墅抵債。

同時(shí)，易乾財(cái)富負(fù)面事件不斷，除被曝出投資人暴力維權(quán)外，還自曝前高管挪用9億公款、懸賞捉拿等事件。

2016年4月13日，桐鄉(xiāng)警方官方微博發(fā)布公告，稱已立案查處易乾財(cái)富桐鄉(xiāng)分公司非法吸存案，并對(duì)桐鄉(xiāng)分公司多人采取了刑事強(qiáng)制措施。

此后的2017年2月18日，南京市公安局秦淮分局發(fā)布信息，“易乾財(cái)富”涉嫌非法集資犯罪，向社會(huì)不特定公眾吸收巨額資金。其吸收的資金大量被公司實(shí)際控制人、高管及其親屬轉(zhuǎn)貸獲利、侵占私吞和肆意揮霍，涉案嫌疑人已被采取強(qiáng)制措施。

2017年3月，南京市人民檢察院依法以涉嫌集資詐騙罪批準(zhǔn)逮捕“易乾系”公司實(shí)際控制人劉丹、薛秀麗。南京市秦淮區(qū)人民檢察院依法以涉嫌非法吸收公眾存款罪批準(zhǔn)逮捕公司高層、骨干許暉、沈紅堯、沈佳、鄭環(huán)、曹健榮、黃億仁、徐萍、于花梅、張雪紅、蔣林峰、楊維11人。

警惕！不靠譜的投資品都有什么共性？

第一，一般承諾固定收益

不管這些不靠譜的投資品具體形式如何，銷售人員在向投資者推銷過(guò)程中一般會(huì)強(qiáng)調(diào)不會(huì)虧損，保證固定收益。但這只是理想化的，安全性和收益率無(wú)法兼顧，有收益必定有風(fēng)險(xiǎn)。即便是國(guó)債都有風(fēng)險(xiǎn)，更何況是這些不明來(lái)路的機(jī)構(gòu)。

而事實(shí)上，承諾固定收益、保本收益是違反我國(guó)有關(guān)監(jiān)管規(guī)定的。

2014年8月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，明確了私募基金不得向投資者承諾資本金不受損失或者承諾最低收益。

2011年12月，國(guó)家發(fā)改委辦公廳正式發(fā)布《關(guān)于促進(jìn)股權(quán)投資企業(yè)規(guī)范發(fā)展的通知》，劍指非法集資，禁止“固定回報(bào)承諾”。在更早以前的1998年6月，國(guó)務(wù)院也已發(fā)布《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》，首次明文涉及“固定回報(bào)承諾”的違法可能性。而《刑法》第176條更是表明，一旦涵蓋“固定回報(bào)承諾”的融資活動(dòng)被定性為“非法吸收公眾存款罪”，“固定回報(bào)承諾”將被列為刑事犯罪的重要證據(jù)。

第二，收益率一般偏高

越不靠譜的投資品收益越是高的驚人，如中晉系號(hào)稱有10%-25%甚至40%的高收益，遠(yuǎn)超過(guò)市場(chǎng)平均收益率。

然而，綜觀大類資產(chǎn)2008年12月31日至今近10年以來(lái)的收益率，可以發(fā)現(xiàn)其平均年化收益率均在10%以下，收益率最高的房地產(chǎn)平均年化收益率為7.79%。

以股票為例，上證綜指和深證成指近10年的年化收益率均在5%-6%之間，包含上證市場(chǎng)規(guī)模最大、流動(dòng)性最好的藍(lán)籌股的上證50年化收益率也僅為7.19%。但股票資產(chǎn)近250周波動(dòng)率均在20%以上，風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于債券、商品等資產(chǎn)。

而風(fēng)險(xiǎn)最低的債券年化收益率均較低，上證國(guó)債為3.28%，中證公司債為5.25%。

由此可見，高收益率低風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)巨大的投資騙局，在當(dāng)前各類資產(chǎn)市場(chǎng)回報(bào)率較低的情況下，可以說(shuō)承諾超過(guò)10%收益的短期產(chǎn)品基本上都是騙局。

第三，底層資產(chǎn)不清晰

任何一種金融產(chǎn)品，不管包裝得多復(fù)雜，也一定有一個(gè)底層的實(shí)體資產(chǎn)，否則這個(gè)產(chǎn)品就是無(wú)源之水。底層資產(chǎn)不清楚，一定是基礎(chǔ)薄弱，上層產(chǎn)品隨時(shí)都會(huì)坍塌。

然而，不少網(wǎng)貸產(chǎn)品經(jīng)常把諸多底層資產(chǎn)打包成為一款新的產(chǎn)品，使得投資人無(wú)法直接了解底層資產(chǎn)究竟是什么;

其底層資產(chǎn)也往往是信用貸、消費(fèi)金融、車貸、房貸、應(yīng)收裝款轉(zhuǎn)讓等，其基礎(chǔ)較為薄弱且資金回收周期可能較長(zhǎng)。更有甚者，不少投資機(jī)構(gòu)不愿意給客戶提供全部的底層資產(chǎn)清單，認(rèn)為沒(méi)有必要。

而規(guī)范的金融產(chǎn)品，盡管其結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)較為復(fù)雜，卻有容易變現(xiàn)的底層資產(chǎn)作為保障。

第四，借新還舊、龐氏融資

很多投資陷阱往往初期回報(bào)還不錯(cuò)，但大部分騙局的背后是借新還舊、龐氏融資。

龐氏騙局意味著初期必須讓資金先滾動(dòng)起來(lái)，怎么辦呢?

就要讓初期投資者嘗到甜頭，讓他們?nèi)バ麄?，去拉新人進(jìn)來(lái)。等到進(jìn)來(lái)的人越來(lái)越多的時(shí)候，再卷款跑路，這對(duì)集資方是最有利的。

綜觀這些投資騙局，往往具有不斷發(fā)行、募集規(guī)模在短時(shí)間內(nèi)暴增的特點(diǎn)。

說(shuō)了這么多，其實(shí)道理很簡(jiǎn)單，天下永遠(yuǎn)沒(méi)有免費(fèi)的午餐，當(dāng)你覺(jué)得一個(gè)投資產(chǎn)品可以躺著賺錢的時(shí)候，你的錢袋子可能已經(jīng)被人打開了。

關(guān)鍵詞： 詐騙案 易乾系 萬(wàn)人