興業(yè)銀行因12項違法違規(guī)案被罰款5870萬

興業(yè)銀行(601166.SH)因12項違法違規(guī)事實被銀保監(jiān)會處以5870萬元罰款，這也是銀保監(jiān)會成立后開出的“1號罰單”。

5月4日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會披露的行政處罰信息公開表顯示，興業(yè)銀行因同業(yè)投資接受隱性的第三方金融機構(gòu)信用擔保、債券賣出回購業(yè)務違規(guī)出表、個人理財資金違規(guī)投資、向四證不全的房地產(chǎn)項目提供融資等12項違規(guī)被罰5870萬元，這12項案由中，多涉及違反宏觀調(diào)控政策、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風險以及違法違規(guī)展業(yè)。值得注意的是，這是首張以“中國銀保監(jiān)會”為作出處罰決定的機關(guān)名稱的罰單，作出處罰的時間為4月19日。

與興業(yè)銀行一同被罰的還有該銀行旗下的興業(yè)金融租賃有限責任公司。興業(yè)金融租賃因未制定明確的服務收費標準并公示以及辦理融資租賃業(yè)務時搭售理財產(chǎn)品被罰110萬元。

除此之外，興業(yè)銀行蘇州分行還存在買入返售業(yè)務項下基礎資產(chǎn)不合規(guī)的情況，該銀行兩名直接責任人受到銀保監(jiān)會處罰。其中，原興業(yè)銀行蘇州分行行長黃立峰受到警告處分，并被罰款5萬元;胡剛被警告并罰款10萬元。

具體來看，興業(yè)銀行此次違規(guī)共涉及12項案由，分別為：

(一)重大關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定審查審批且未向監(jiān)管部門報告;

(二)非真實轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);

(三)無授信額度或超授信額度辦理同業(yè)業(yè)務;

(四)內(nèi)控管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，多家分支機構(gòu)買入返售業(yè)務項下基礎資產(chǎn)不合規(guī);

(五)同業(yè)投資接受隱性的第三方金融機構(gòu)信用擔保;

(六)債券賣出回購業(yè)務違規(guī)出表;

(七)個人理財資金違規(guī)投資;

(八)提供日期倒簽的材料;

(九)部分非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)與事實不符;

(十)個別董事未經(jīng)任職資格核準即履職;

(十一)變相批量轉(zhuǎn)讓個人貸款;

(十二)向四證不全的房地產(chǎn)項目提供融資。

4月3日下午，中國銀保監(jiān)會黨委書記、主席郭樹清主持召開黨委(擴大)會議。會議指出，積極穩(wěn)妥做好防范化解重點領(lǐng)域風險工作，堅定不移地整治影子銀行和交叉金融，積極推動銀行資產(chǎn)“回表”，同時充分考慮市場反應，合理把握好工作的節(jié)奏和力度。

關(guān)鍵詞： 銀行