中江信托回應(yīng)7.6億蘿卜章事件：對方套路太深

中江信托牽涉大連機床約7.6億元應(yīng)收款“蘿卜章”事件正引起各界關(guān)注。

據(jù)信托百佬匯記者了解，大連機床集團有限責(zé)任公司(簡稱“大連機床”)在2016年8月找中江信托融資6億元，融資過程中大連機床提供了其“合法擁有”的對惠州比亞迪電子有限公司的近7.6億元應(yīng)收債權(quán)。但中江信托高管表示，在起訴追討大連機床債務(wù)過程中，證實上述大連機床擁有的惠州比亞迪電子應(yīng)收賬款系虛構(gòu)，所蓋公章系蘿卜章。

3月26日，中江信托高管對信托百佬匯記者表示，公司曾去惠州比亞迪工廠進行了實地調(diào)查，然而卻陷入了大連機床精心策劃的“騙局”，從工廠中走出來的負(fù)責(zé)接待的比亞迪相關(guān)人士可能系大連機床派的“演員”。

法院發(fā)現(xiàn)應(yīng)收款“黑洞”

2016年8月20日，中江信托發(fā)行了名為“中江國際?金鶴189號大連機床產(chǎn)業(yè)投資集合資金信托計劃”(下稱“金鶴189號”)的信托產(chǎn)品，融資主體即是大連機床。

中江信托首席風(fēng)險官陳華玲對信托百佬匯記者表示，金鶴189號合計募資6億元，共分為一期和二期，每期均為3億元，付息方式為半年付息，資金用途是補充公司流動性資金，提升大連機床的可持續(xù)經(jīng)營能力及公司資產(chǎn)流動性，還款來源為大連機床集團的經(jīng)營業(yè)務(wù)收入。

資料顯示，該筆貸款的風(fēng)控措施包括，大連高金科技為管理層控股投資公司提供擔(dān)保;大連高金科技實際控制人及其配偶提供連帶責(zé)任擔(dān)保;合約7.59億元應(yīng)收賬款質(zhì)押及其他財產(chǎn)的抵質(zhì)押擔(dān)保等。

“單純以大連機床來融資的話，我們是不會相信對方實力的，也是看到這筆對比亞迪電子的應(yīng)收賬款，增加了我們的貸款信心。”陳華玲告訴記者。

不過，在貸款發(fā)放給大連機床不久后，大連機床公募債違約爆發(fā)，后續(xù)中江信托的相關(guān)信托產(chǎn)品利息也沒有按期兌付。

陳華玲表示，最開始公司并不知情，而是大連機床不按期兌付本息后，中江信托以債務(wù)糾紛為由起訴了大連機床。在江西省高級人民法院審理案件過程中，收到惠州比亞迪電子的書面回復(fù)，才發(fā)現(xiàn)7.59億元應(yīng)收賬款子虛烏有。

惠州比亞迪電子向江西省高級人民法院回函稱：中江信托向我司出示的《應(yīng)收債權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購合同》中所約定的我公司與大連機床的債權(quán)債務(wù)并不真實存在，我公司與大連機床無任何業(yè)務(wù)往來;前述合同所附帶之《債權(quán)確認(rèn)函》為虛假文件，《債權(quán)確認(rèn)函》所顯示的我公司公章與授權(quán)代理人簽字均為偽造。

陳華玲表示，中江信托此時才意識到這并非簡單的民事債務(wù)糾紛，而是涉及金融詐騙的刑事案件，于是向江西省公安機關(guān)報案。

中江信托：對方套路太深

在接受信托百佬匯記者采訪時，中江信托高管認(rèn)為，公司的風(fēng)控和盡職調(diào)查不存在問題，而是對方“套路太深”，所設(shè)騙局“防不勝防”。

“發(fā)生這種事情，從公司風(fēng)控來說是沒有問題的，比如從盡職調(diào)查角度來說，中江信托的人是有去惠州比亞迪現(xiàn)場，進行了實地調(diào)研。”中江信托高管對記者表示。

中江信托高管認(rèn)為，該起貸款被詐騙系大連機床有關(guān)負(fù)責(zé)人策劃實施，涉及的人多達十幾個，還包括一些中介機構(gòu)。

“我們的同事去了惠州比亞迪廠區(qū)，應(yīng)該是大連機床派人冒充了比亞迪的人從廠區(qū)內(nèi)走出來大約四五個接待中江信托的人，和公安機關(guān)核實后發(fā)現(xiàn)，相關(guān)文件是蘿卜章，人也是假的。”中江信托高管對記者表示，“大連機床作為這樣一家大型企業(yè)做事毫無底線，我們防不勝防。”

陳華玲表示，去現(xiàn)場調(diào)研是要見當(dāng)?shù)氐娜耍?ldquo;由于應(yīng)收賬款是大連機床的，我們要去比亞迪電子核實，對方就帶我們?nèi)チ耍覀兒茈y從公安角度來識別從比亞迪電子廠區(qū)走出來的人的身份。”

涉事產(chǎn)品不準(zhǔn)備剛兌

中江信托高管表示，該起由大連機床高管策劃實施的詐騙案，分工明確，有人負(fù)責(zé)搞假合同，有人負(fù)責(zé)刻假公章，有人負(fù)責(zé)扮演比亞迪電子的人。

“我們也無法想象，一個這么大的制造企業(yè)會全套設(shè)局，目前財務(wù)總監(jiān)和一個公司副總已經(jīng)被公安機關(guān)控制了。”陳華玲表示。

對于金鶴189號信托項目的兌付問題，中江信托高管表示，已經(jīng)向中國信托業(yè)保障基金申請了貸款，“公司不會選擇兜底，實在不行只能選擇延期兌付了，因為這個項目風(fēng)控和盡職調(diào)查沒有問題，作為受托人只能盡力維護投資者利益。”

中江信托高管表示，由于已經(jīng)抓捕了相關(guān)人員進行了刑事立案，“盡管大連機床已經(jīng)在弄破產(chǎn)重整，但我們要求他們償還我們的債務(wù)，因為這塊是贓款，我們會盡力追贓款挽回?fù)p失，如果還不能兌付，我們只能再申請信托保障基金的貸款。”

回顧2016年，中江信托實現(xiàn)營業(yè)收入27.25億元，凈利潤13.84億元。而根據(jù)銀行間市場數(shù)據(jù)，2017年中江信托實現(xiàn)營業(yè)收入9.52億元，凈利潤1.68億元，兩項數(shù)據(jù)較2016年大幅下滑。

對于2017年中江信托業(yè)績下滑的問題，中江信托高管表示，業(yè)績下滑主要系計提了國盛證券的一筆業(yè)績承諾款。“因為國盛證券資產(chǎn)重組過程中有一個業(yè)績承諾，因此預(yù)提了一筆約4.5億元的應(yīng)付款，導(dǎo)致利潤減少。”

中江信托高管表示，2016年業(yè)績高增長與出售國盛證券股權(quán)獲得額外收入有關(guān)，2017年凈利潤若加上計提的國盛證券業(yè)績承諾預(yù)付款4.5億元，則與以往的凈利數(shù)據(jù)持平或增長。

關(guān)鍵詞： 中江 太深 套路