向風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品，浙商資管暫停產(chǎn)品備案6個(gè)月

中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊，12月7日，浙商證券發(fā)布關(guān)于子公司浙商資管及相關(guān)責(zé)任人員收到證監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局行政監(jiān)管措施事先告知書(shū)的公告，浙商資管存在對(duì)產(chǎn)品持有的違約資產(chǎn)估值不合理、投資交易管理存在缺失、內(nèi)部制度允許向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力低于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資者銷(xiāo)售私募資產(chǎn)管理計(jì)劃等五大違規(guī)，被責(zé)令改正、暫停私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案6個(gè)月、處分有關(guān)人員。

經(jīng)查，浙商資管存在以下問(wèn)題：

一是對(duì)具有相同特征的同一投資品種采用的估值技術(shù)不一致。

二是對(duì)產(chǎn)品持有的違約資產(chǎn)估值不合理，也未按規(guī)定向投資者披露相關(guān)信息，且其中部分集合產(chǎn)品持續(xù)開(kāi)放申購(gòu)、贖回。

三是投資交易管理存在缺失。交易員及投資經(jīng)理在交易時(shí)間通過(guò)個(gè)人手機(jī)接聽(tīng)電話(huà)，權(quán)益交易室攝像監(jiān)控未覆蓋全面。個(gè)別權(quán)益交易員在公共辦公區(qū)域進(jìn)行股票交易、擁有查看固定收益交易執(zhí)行權(quán)限。

四是投資者適當(dāng)性管理制度不健全。公司內(nèi)部制度允許向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力低于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資者銷(xiāo)售私募資產(chǎn)管理計(jì)劃。

五是合規(guī)人員配備不足。未設(shè)置專(zhuān)職合規(guī)人員負(fù)責(zé)債券交易合規(guī)管理，未向異地債券交易部門(mén)派駐合規(guī)人員。

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第七十條的規(guī)定，證監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局?jǐn)M浙商資管作出如下監(jiān)督管理措施：

一、責(zé)令改正。公司應(yīng)當(dāng)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行全面深入整改，采取切實(shí)有效措施，建立健全和嚴(yán)格落實(shí)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)控制度。公司應(yīng)當(dāng)在2021年12月31日前完成整改，并提交書(shū)面整改報(bào)告。

二、暫停公司私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案6個(gè)月（按規(guī)定為接續(xù)存量到期產(chǎn)品持有的未到期資產(chǎn)而新設(shè)產(chǎn)品除外，但不得新增投資；不限制資產(chǎn)支持專(zhuān)項(xiàng)計(jì)劃備案）。

三、責(zé)令處分有關(guān)人員。公司應(yīng)當(dāng)在收到行政監(jiān)管措施決定書(shū)之日起10個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)公司有關(guān)制度規(guī)定，作出處分相關(guān)責(zé)任人員的決定，按照公司內(nèi)部規(guī)定對(duì)上述人員進(jìn)行處分與問(wèn)責(zé)，并在作出決定之日起3個(gè)工作日內(nèi)提交書(shū)面報(bào)告。

同時(shí)，上述被責(zé)令處分的責(zé)任人員收到浙江證監(jiān)局《責(zé)令處分事先告知書(shū)》。浙商資管相關(guān)責(zé)任人員收到《認(rèn)定為不適當(dāng)人選事先告知書(shū)》，擬對(duì)其采取認(rèn)定為不適當(dāng)人選2年的監(jiān)管措施。

浙商資管表示，上述事先告知書(shū)所涉產(chǎn)品為部分私募固收類(lèi)資產(chǎn)管理產(chǎn)品，相關(guān)產(chǎn)品經(jīng)浙商資管前期自查整改均已整改清理完畢。暫停私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品備案事項(xiàng)對(duì)浙商證券合并收入和利潤(rùn)的影響極小，不影響浙商證券正常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，公司的經(jīng)營(yíng)情況正常。

在證監(jiān)會(huì)檢查后，浙商資管已進(jìn)行了全面合規(guī)自查，進(jìn)一步強(qiáng)化了合規(guī)管理工作，全面提高了從業(yè)人員的合規(guī)意識(shí)，持續(xù)建立健全相關(guān)內(nèi)控制度，截至目前，事先告知書(shū)所涉及合規(guī)事項(xiàng)均已整改完成。后續(xù)浙商資管將繼續(xù)嚴(yán)格遵守監(jiān)管要求，以市場(chǎng)需求為核心，以投資者利益最大化為原則，做負(fù)責(zé)任的管理人，為投資者提供更好的投資回報(bào)。

財(cái)報(bào)顯示，今年前三季度，浙商證券實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入120.79億元，同比增長(zhǎng)70.32%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)15.88億元，同比增長(zhǎng)54.61%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤(rùn)15.05億元，同比增長(zhǎng)53.10%；經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~為34.96億元；基本每股收益為0.42元/股，同比增長(zhǎng)40.00%；加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率為7.32%，比上年同期增加0.78個(gè)百分點(diǎn)。

單季度來(lái)看，今年第三季度，浙商證券實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入49.50億元，同比增長(zhǎng)90.12%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)7.10億元，同比增長(zhǎng)90.52%；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤(rùn)6.62億元，同比增長(zhǎng)91.44%；基本每股收益為0.18元/股，同比增長(zhǎng)80.00%；加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率為3.04%，比上年同期增加0.85個(gè)百分點(diǎn)。

12月8日，浙商證券低開(kāi)低走，盤(pán)中跌幅一度超7%，截至發(fā)稿，浙商證券報(bào)12.37元/股，跌幅收窄至4.26%，總市值約479.7億元。

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