六家銀行被蘿卜章騙貸5.17億元，恒豐銀行1.5億齊商銀行1.89億尚未還清

中華網(wǎng)財經(jīng)6月3日訊，裁判文書網(wǎng)近日披露的一則判決書顯示，山東裕林信息科技集團有限公司等公司實際控制人季某運用旗下二十余家公司名義偽造57枚公章，指使數(shù)名下屬配合，從齊商銀行、恒豐銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、威海市商業(yè)銀行、濟寧農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款總計約5.17億元。

季某，男，中專文化，山東裕林信息科技集團有限公司等公司實際控制人。季某安排員工吳某彬偽造了天津森偉科技有限公司等21家公司的21枚印章，企圖通過季某實際控制的金嘉威商貿(mào)有限公司從銀行騙取貸款，因銀行審核嚴格貸款未成功。季某又指使公司員工曹某、徐某等人通過經(jīng)營“誠信工藝美術(shù)刻字店”的被告人高某偉偽造公司印章，包括濟寧中山公用水務(wù)有限公司等32家公司的共計36枚公司印章。

2011年以來，季某利用其實際控制的山東長金昊煤業(yè)有限公司、濟寧順天經(jīng)貿(mào)有限公司等二十余家公司，通過偽造虛假財務(wù)報表、審計報告、購銷合同等方式，指使山東裕林信息科技集團有限公司（以下簡稱“裕林集團”）結(jié)算科經(jīng)理曹某、結(jié)算科員工顏某、吳某民、徐某超、劉某、郭某、郭某飛從威海市商業(yè)銀行股份有限公司濟寧分行（以下簡稱“威海市商業(yè)銀行濟寧分行”）、齊商銀行股份有限公司濟寧高新區(qū)支行（以下簡稱“齊商銀行濟寧高新區(qū)支行”）、齊商銀行股份有限公司濟寧分行（以下簡稱“齊商銀行濟寧分行”）、恒豐銀行股份有限公司濟寧分行（以下簡稱“恒豐銀行濟寧分行”）、中國建設(shè)銀行股份有限公司濟寧分行（以下簡稱“建設(shè)銀行濟寧分行”）、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司濟寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)支行（以下簡稱“農(nóng)業(yè)銀行濟寧開發(fā)區(qū)支行”）、濟寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“濟寧農(nóng)村商業(yè)銀行”）共貸款51742.9168萬元。

2015年至2019年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2又安排顏某和吳某通過偽造資產(chǎn)負債表、利潤分配表、現(xiàn)金流量表、公司流水、購銷合同、納稅申報表、審計報告、印章等貸款資料，騙取銀行的信任，以濟寧順天經(jīng)貿(mào)有限公司的名義從威海市商業(yè)銀行濟寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠威海市商業(yè)銀行濟寧分行貸款本金3750萬元。2020年8、9月份，償還本金754.2萬元。

2016年至2019年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2安排顏某和吳某通過偽造資產(chǎn)負債表、利潤分配表、現(xiàn)金流量表、公司流水、購銷合同、納稅申報表、審計報告、印章等貸款資料，騙取銀行的信任。以濟寧世代農(nóng)資有限公司的名義從威海市商業(yè)銀行濟寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠威海市商業(yè)銀行濟寧分行貸款本金491萬元。

2016年至2019年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2又安排顏某和吳某通過偽造資產(chǎn)負債表、利潤分配表、現(xiàn)金流量表、公司流水、購銷合同、納稅申報表、審計報告、公司印章等貸款資料，提供虛假擔保，騙取銀行信任。以濟寧昌來國際貿(mào)易有限公司的名義從威海市商業(yè)銀行濟寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠威海市商業(yè)銀行濟寧分行貸款本金485萬元。

2016年2月至2019年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2安排顏某和吳某，通過偽造資產(chǎn)負債表、利潤分配表、現(xiàn)金流量表、公司流水、購銷合同，提供虛假擔保，騙取銀行信任。以濟寧泰和醫(yī)療器械有限公司的名義共從威海市商業(yè)銀行濟寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠威海市商業(yè)銀行濟寧分行貸款金本金470萬元。

2016年9月至2019年9月，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2安排顏某和吳某，通過偽造資財務(wù)報表、購銷合同、審計報告、納稅申報表的方式，騙取銀行信任。以濟寧興悅商貿(mào)有限公司的名義，從齊商銀行濟寧高新區(qū)支行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠齊商銀行濟寧高新區(qū)支行貸款本金3000萬元。

2016年4月至2019年4月，被告人季某安排曹某2從銀行辦理貸款，后曹某2又安排顏某和吳某通過偽造財務(wù)報表、購銷合同、納稅申報表及審計報告等方式，騙取銀行信任。以濟寧久誠商貿(mào)有限公司的名義，從齊商銀行濟寧高新區(qū)支行貸款六筆，前五筆均結(jié)清。截至案發(fā)，尚欠齊商銀行濟寧高新區(qū)支行貸款本金3000萬元。

2016年8月至2019年9月，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2又安排顏某和吳某通過偽造財務(wù)報表、審計報告、購銷合同、銀行流水等方式，以山東長金昊煤業(yè)有限公司的名義從齊商銀行濟寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠齊商銀行濟寧分行貸款本金7900萬元。

2014年12月至2019年3月，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2又安排顏某和吳某通過偽造資產(chǎn)負債表、利潤及利潤分配表、現(xiàn)金流量表、銀行流水、納稅申報表、審計報告、購銷合同、印章的方式，以濟寧順天經(jīng)貿(mào)有限公司、濟寧市富寧商貿(mào)有限公司為擔保，以山東聚魯商貿(mào)有限責任公司的名義，從齊商銀行濟寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠齊商銀行濟寧分行貸款本金4970萬元。

2016年至2018年，被告人季某、曹某2安排劉某3、徐某2，通過偽造財務(wù)報表、審計報告，購銷合同、公司印章等貸款資料，騙取銀行信任，以濟寧昌來國際貿(mào)易有限公司的名義從恒豐銀行濟寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠恒豐銀行濟寧分行貸款本金4000萬元。

2013年至2019年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2又安排徐某2、劉某3通過偽造財務(wù)報表、審計報告，上下游公司購銷合同等貸款資料，騙取恒豐銀行濟寧分行的信任，以山東長金某煤業(yè)有限公司的名義從恒豐銀行濟寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠恒豐銀行濟寧分行貸款本金9600萬元。

2015年至2019年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，后曹某2又安排徐某2、劉某3，通過偽造財務(wù)報表、審計報告、購銷合同等貸款資料，騙取銀行信任，以濟寧世代農(nóng)資有限公司的名義從恒豐銀行濟寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠恒豐銀行濟寧分行貸款本金1399.6955萬元。

2015年9月份至2018年8月份，被告人季某安排曹某2，后曹某2又安排徐某2、劉某3通過偽造煤炭買賣合同、資產(chǎn)負債表、現(xiàn)金流量表等虛假手續(xù)，騙取建設(shè)銀行濟寧分行授信8000萬元，以山東長金昊煤業(yè)有限公司的名義，從建設(shè)銀行濟寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠建設(shè)銀行濟寧分行貸款本金2700萬元。

2015年9月至2018年7月，被告人季某安排曹某2辦理貸款，曹某2又安排徐某2、劉某3，通過偽造財務(wù)報表、煤炭買賣合同、審計報表等虛假手續(xù)，騙取建設(shè)銀行濟寧分行總授信5000萬，以濟寧順天經(jīng)貿(mào)有限公司的名義從建設(shè)銀行濟寧分行騙取貸款。截至案發(fā)，尚有貸款本金4836.9509萬元未還。

2014年8月至2017年1月，被告人季某安排曹某2辦理貸款，曹某2又安排郭某1、郭某2，通過偽造財務(wù)報表、購銷合同、審計報告、銀行流水等貸款手續(xù)，騙取農(nóng)業(yè)銀行濟寧開發(fā)區(qū)支行信任，以山東長金昊煤業(yè)有限公司的名義從農(nóng)業(yè)銀行濟寧開發(fā)區(qū)支行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠農(nóng)業(yè)銀行濟寧開發(fā)區(qū)支行貸款本金2272.7204萬元。

2015年至2018年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，曹某2又安排郭某2和郭某1、顏某（2018年顏某接手貸款業(yè)務(wù)），通過偽造財務(wù)報表、購銷合同、納稅申報表、審計報告等貸款資料，提供虛假擔保，騙取銀行信任，以山東長金昊煤業(yè)有限公司的名義從濟寧農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠濟寧農(nóng)村商業(yè)銀行貸款本金1544.55萬元。

2015年至2017年間，被告人季某安排曹某2辦理貸款，曹某2又安排郭某2和郭某1，通過偽造財務(wù)報表、購銷合同、納稅申報表、審計報告等貸款資料，提供虛假擔保，騙取銀行信任，以濟寧順天經(jīng)貿(mào)有限公司的名義從濟寧農(nóng)村商業(yè)銀行騙取貸款。截至案發(fā)，尚欠濟寧農(nóng)村商業(yè)銀行貸款本金1323萬元。

截止案發(fā)，季某尚欠六家銀行貸款本金共約5.1億元，其中，恒豐銀行濟寧分行貸款本金共約1.50億元，齊商銀行貸款本金共約1.89億元。

一審本院認為，被告人季某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為已構(gòu)成騙取貸款罪。判決季某犯騙取貸款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金一百萬元，與前罪有期徒刑一年并罰，決定執(zhí)行有期徒刑四年六個月，并處罰金一百萬元。

被告人高某偉犯偽造公司、企業(yè)印章罪，判處有期徒刑一年五個月，并處罰金一萬元；被告人吳某彬犯偽造公司、企業(yè)印章罪，判處有期徒刑一年二個月，緩刑二年，并處罰金一萬元；扣押在案的偽造的印章一宗予以沒收。

關(guān)鍵詞： 銀行 蘿卜 5 17 恒豐