牛年銀行業(yè)首張千萬級(jí)罰單 國(guó)開行被罰超4000萬

近日，國(guó)家外匯管理局開出了今年銀行業(yè)首張“千萬級(jí)”罰單。國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行因“擅自提供對(duì)外擔(dān)?！钡倪`法事實(shí)被罰超4000萬人民幣。

3月3日，國(guó)家外匯管理局海南省分局公布了一張對(duì)國(guó)家開發(fā)銀行的行政處罰決定書（瓊匯檢罰〔2021〕2號(hào)）。決定書顯示，因“擅自提供對(duì)外擔(dān)?！钡冗`法事實(shí)，國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行被予以警告，并處人民幣4266.16萬元的罰款。

（圖片來源：國(guó)家外匯管理局海南省分局）

根據(jù)外匯管理局披露的信息，國(guó)家開發(fā)銀行海南省分行相關(guān)行為違反了《國(guó)家外匯管理局關(guān)于發(fā)布〈跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)〔2014〕29號(hào)）附件1第十二條、第二十七條。

據(jù)查，《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條要求，擔(dān)保人辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對(duì)債務(wù)人主體資格、擔(dān)保項(xiàng)下資金用途、預(yù)計(jì)的還款資金來源、擔(dān)保履約的可能性及相關(guān)交易背景進(jìn)行審核，對(duì)是否符合境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行盡職調(diào)查，并以適當(dāng)方式監(jiān)督債務(wù)人按照其申明的用途使用擔(dān)保項(xiàng)下資金。

同時(shí)，第二十七條要求擔(dān)保人、債務(wù)人不得在明知或者應(yīng)知擔(dān)保履約義務(wù)確定發(fā)生的情況下簽訂跨境擔(dān)保合同。

另外，該罰單的處罰依據(jù)為《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第532號(hào)）第四十三條。具體為：有擅自對(duì)外借款、在境外發(fā)行債券或者提供對(duì)外擔(dān)保等違反外債管理行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，處違法金額30%以下的罰款。

值得注意的是，今年以來，國(guó)家外匯管理局海南省分局共開出了2張罰單，而這2張罰單均被國(guó)開行海南省分行收入囊中。

今年年初，因存在“辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付，未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查”等違法事實(shí)，該行被責(zé)令限期改正，處人民幣100萬元罰款，沒收違法所得1097.91萬元人民幣；對(duì)該分行時(shí)任行長(zhǎng)胡某某給予警告，處人民幣5萬元罰款；對(duì)該分行時(shí)任行長(zhǎng)楊某某給予警告，處人民幣5萬元罰款；對(duì)該分行時(shí)任副行長(zhǎng)王某某給予警告，處人民幣5萬元罰款。

如此算來，國(guó)開行開年以來已被罰超4300萬元。

公開資料顯示，國(guó)家開發(fā)銀行成立于1994年，是國(guó)家出資設(shè)立、直屬國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)、支持中國(guó)經(jīng)濟(jì)重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)發(fā)展、具有獨(dú)立法人地位的國(guó)有開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)。

據(jù)其2019年年報(bào)數(shù)據(jù)，國(guó)開行2019年末總資產(chǎn)165046億，總負(fù)債151108億，凈利潤(rùn)1185億，凈利潤(rùn)較2018年末增長(zhǎng)5.7%。

2015年至2019年期間，該行不良貸款率曾在2017年有所下降，而后又有持續(xù)走高的趨勢(shì)。但截至2019年末，不良貸款率一直維持在1%以下，2019年末為0.95%。

（圖片來源：國(guó)家開發(fā)銀行《2019年年度報(bào)告》）

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