幣圈第一大案塵埃落定，區(qū)塊鏈監(jiān)管提上日程

11月26日，江蘇省鹽城市中級人民法院發(fā)布“幣圈第一大資金盤”PlusToken案二審刑事裁定書。本裁定為終審裁定。裁判文書顯示，PlusToken傳銷案一共查獲194775枚BTC、833083枚ETH、140萬枚LTC，2760萬枚EOS、74167枚DASH、4.87億枚XRP、60億枚DOGE、79581枚BCH和213724枚USDT，合計約42億美元。扣押的數(shù)字貨幣依法處理，所得資金及收益依法予以沒收，上繳國庫。

“要厘清區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣的關(guān)系。區(qū)塊鏈只是一種創(chuàng)新性技術(shù)，并不能直接為用戶帶來任何超額收益，任何打著區(qū)塊鏈名號，宣稱能為用戶帶來超高收益的項目基本上都存在巨大風險。收益和風險是匹配的，要獲得超額收益就得承擔巨大風險。傳統(tǒng)金融市場如此，加密數(shù)字貨幣市場亦是如此?！绷阋贾菐旆治鰩?、數(shù)字資產(chǎn)研究院研究員蔣照生11月28日向時代財經(jīng)表示。

揭秘“幣圈第一大資金盤”

“plustoken的騙局套路和傳統(tǒng)的互聯(lián)網(wǎng)傳銷騙局差別并不大，只是打著區(qū)塊鏈技術(shù)等新技術(shù)的噱頭。主要原因在于：普通用戶的投機心理嚴重，容易陷入犯罪分子精心設計的營銷圈套；對區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣的認知度有限?！绷阋贾菐旆治鰩煛?shù)字資產(chǎn)研究院研究員蔣照生向時代財經(jīng)表示。

公開資料顯示，PlusToken啟動于2018年，宣稱是繼IMtoken之后，全球第二大數(shù)字貨幣錢包，提供數(shù)字貨幣存儲服務。在存儲數(shù)字貨幣的基礎上，PlusToken添加了智能狗搬磚的功能，推廣用戶開啟智能狗有十層搬磚獎勵。

所謂搬磚，就是在不同市場里低買高賣。幣圈的搬磚大致分為兩種:單向搬磚更多是需要用戶手動操作，從價格低的交易所買幣，然后打到價格高的交易所賣掉，賺取差價；雙向搬磚是在兩個交易所同時買賣，需要兩個交易所都有資金才行。目前市面上的搬磚工具很多，競爭激烈。對于普通投資人而言，搬磚除了要有充足的資金、優(yōu)秀的搬磚工具，在各個交易所之間尋找合適的利潤差也同樣重要。如果利潤差過低，那么搬磚交易就可能成為一件相當冒險的事情。

“投資者對區(qū)塊鏈行業(yè)缺乏深入的了解，PlusToken所謂的搬磚套利在很早以前確實可行，但是現(xiàn)在隨著市場逐步完善，幾乎沒有搬磚套利的空間?！盩OP Network聯(lián)合創(chuàng)始人Noah Wang11月28日向時代財經(jīng)表示。

另外，PlusToken還將賬戶還分為了幾個等級。平臺根據(jù)發(fā)展下線數(shù)量和投入資金數(shù)量，將成員分為會員、大戶、大咖、大神、創(chuàng)世五個等級，并按等級高低發(fā)放相應數(shù)量的“Plus”幣作為獎勵和返利，這是很明顯的傳銷特征。

PlusToken在2019年6月被曝出平臺提現(xiàn)困難。今年上半年，PlusToken被中國公檢法機關(guān)定性為傳銷組織。案發(fā)后，公安機關(guān)從被告處扣押數(shù)字貨幣，以目前的市價計算，約合人民幣250億。PlusToken累計收取僅比特幣的價值，以目前的市價計算，已經(jīng)超過3000億人民幣。

Noah Wang認為，騙局得以運行的一個重要原因就在于人心貪婪，“當面對高收益的時候必須要冷靜下來思考，探究其背后的原因。”

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鑒別真假區(qū)塊鏈

對于真假區(qū)塊鏈項目，普通投資者如何進行區(qū)分？Noah Wang給出了自己的幾點建議。其中，最關(guān)鍵的一點是，看項目是否真正用區(qū)塊鏈解決了痛點，最好有實際應用出現(xiàn)?！皡^(qū)塊鏈并不是萬能的，現(xiàn)有的區(qū)塊鏈技術(shù)還是早期發(fā)展時期，很多實際的場景應用在短期內(nèi)并不能夠落地。所以，一個項目的應用場景問題，是否需要使用區(qū)塊鏈技術(shù)解決，就是關(guān)鍵要素?！盢oah Wang表示。

Noah Wang認為，區(qū)分項目真假的另一個判斷標準是看項目是否形成有意義的大規(guī)模共識?！皡^(qū)塊鏈是通過分布式賬本記錄信息并全網(wǎng)廣播，在保證數(shù)據(jù)統(tǒng)一性的情況下實現(xiàn)大規(guī)模全網(wǎng)共識。那么，很多項目現(xiàn)有場景中是否存在強烈的共識需求，并通過分布式節(jié)點進行記錄？沒有必要的全網(wǎng)共識到底是炒作還是圈錢？這就見仁見智了?！?/p>

另外很關(guān)鍵的一點是，看項目是否在除了項目方交易平臺以外的平臺交易?！耙驗橐粋€好的平臺是不會讓一些空氣幣、垃圾幣上線，去破壞平臺的信譽。如果僅僅只能在項目方自己的交易平臺交易的，那就千萬要注意，這種很有可能就是偽區(qū)塊鏈項目，很有可能就是項目方專門為這個項目開發(fā)出的新幣。因為正規(guī)的幣種都是可以在平臺交易上互通。有一點值得注意，市場上流通量很小。大部分都在莊家手里的幣也盡量不要去碰?！盢oah Wang表示。

事實上，每個區(qū)塊鏈項目都有自己的白皮書，里面記錄了該項目的發(fā)展規(guī)劃。“白皮書對于項目實施路線圖的規(guī)劃合不合理？如果連寫白皮書的人都對未來沒啥規(guī)劃，可以說這90%是假的?！盢oah Wang認為，在投項目之前應該與項目方團隊見面，溝通交流，提出問題等。在這個過程中感知著是否是一個真正的區(qū)塊鏈團隊。

“好項目的構(gòu)成要素其實并不會因為區(qū)塊鏈而改變。真實的應用場景解決實際的用戶痛點，優(yōu)秀務實的團隊，真實的項目信息，估值合理，資金規(guī)劃合理，發(fā)展規(guī)劃合理這些要素是極其重要的。投資都是有風險的，切記要做到理性投資?！盢oah Wang表示。

升級監(jiān)管思維

11月26日，江蘇省鹽城市中級人民法院發(fā)布“幣圈第一大資金盤”PlusToken案二審刑事裁定書。本裁定為終審裁定。裁判文書顯示，扣押的數(shù)字貨幣依法處理，所得資金及收益依法予以沒收，上繳國庫。

“支持法院對本案的判決，但這本質(zhì)上是對傳銷等違法行為的判決，而不是對區(qū)塊鏈技術(shù)的否定。”TOP Network聯(lián)合創(chuàng)始人Noah Wang11月28日向時代財經(jīng)表示。

“PlusToken本質(zhì)上還是一種傳銷，只是借了區(qū)塊鏈的名義。目前區(qū)塊鏈無論是對于普通人還是監(jiān)管層來說都還是一種新事物，不容易輕易辨別其背后的實際目的。”Noah Wang認為，對區(qū)塊鏈技術(shù)的監(jiān)管，應該分為兩個層面：一是結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)的具體應用場景，分行業(yè)進行監(jiān)管；另一是針對區(qū)塊鏈，制定專門的技術(shù)標準，以實現(xiàn)區(qū)塊鏈技術(shù)的規(guī)范、統(tǒng)一。

“任何擾亂金融秩序、侵害投資者權(quán)益的違法犯罪行為都將受到法律制裁。區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣領(lǐng)域也不是法外之地。”蔣照生認為，就技術(shù)層面而言，區(qū)塊鏈與大數(shù)據(jù)、人工智能等其他技術(shù)無異，不應區(qū)別對待，建立技術(shù)標準，合理進行技術(shù)監(jiān)管即可；應用層面，應該堅持以鏈治鏈、全面監(jiān)管，通過設立協(xié)同監(jiān)管節(jié)點，實現(xiàn)對鏈上行為的有效監(jiān)管。

在近期的一次線上直播活動上，北航數(shù)字社會與區(qū)塊鏈實驗室主任蔡維德分享道，“傳統(tǒng)的監(jiān)管科技是大數(shù)據(jù)型的，是云平臺型的，是人工智能型的中心化系統(tǒng)，但是新型的監(jiān)管科技是全網(wǎng)型的，它們之間的監(jiān)管架構(gòu)思維完全不一樣?！?/p>

蔡維德曾提到過一個很重要的概念，即監(jiān)管互鏈網(wǎng)。未來，所有的數(shù)據(jù)都將在區(qū)塊鏈上，基于區(qū)塊鏈的網(wǎng)絡不能只是傳統(tǒng)的大數(shù)據(jù)平臺，而是需要一個網(wǎng)絡的架構(gòu)?！靶滦偷谋O(jiān)管系統(tǒng)不是獨立于金融系統(tǒng)，而是兩者融合在一起，即區(qū)塊鏈上面的智能合約是做交易的，但同時也做監(jiān)管。混合體監(jiān)管，這將是未來的一種監(jiān)管模型。”

關(guān)鍵詞： 區(qū)塊鏈