銀行涉“碳”步伐加大,結(jié)構(gòu)性存款、理財產(chǎn)品緊貼“雙碳”主題
銀行業(yè)務(wù)涉“碳”步伐不斷加大,在政策號召下,債券承銷及發(fā)行、結(jié)構(gòu)性存款掛鉤“碳中和債”等動作紛紛開展。6月9日,國家開發(fā)銀行宣布2021年安排發(fā)放1000億元助力構(gòu)建清潔低碳安全高效的能源體系。在“碳中和債”發(fā)行及承銷方面,銀行間的暗戰(zhàn)早已展開,北京商報記者根據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),截至6月9日,以“碳中和”為主題的債券有92只,其中,由銀行機構(gòu)作為主承銷商的債券就有50只,發(fā)行金額超過640億元。與此同時,多家銀行也發(fā)行了相關(guān)主題債券。對此,分析人士指出,相關(guān)業(yè)務(wù)及產(chǎn)品的發(fā)展前景廣闊,長期來看,會有穩(wěn)健增長趨勢。
積極發(fā)行及承銷“碳中和”債券
為助力“碳達峰”“碳中和”,這家政策性銀行5000億元專項貸款已在路上。6月9日,國家開發(fā)銀行宣布,已制定《支持能源領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)“碳達峰、碳中和”戰(zhàn)略目標工作方案》,“十四五”期間設(shè)立總規(guī)模為5000億元(等值人民幣,含外匯)的能源領(lǐng)域“碳達峰、碳中和”專項貸款,其中2021年安排發(fā)放1000億元,助力構(gòu)建清潔低碳安全高效的能源體系。
在銀行業(yè)務(wù)層面,“碳達峰”“碳中和”已成為關(guān)鍵熱詞。根據(jù)重慶農(nóng)商行6月7日公告,該行30億元綠色金融債券于6月3日簿記建檔,并于6月7日發(fā)行完畢。發(fā)行債券分為“21重慶農(nóng)商綠色金融債01”“21重慶農(nóng)商綠色金融債02”兩期,合計發(fā)行規(guī)模為30億元。其中,發(fā)行規(guī)模10億元的“21重慶農(nóng)商綠色金融債01”是專用于發(fā)放具有碳減排效益的綠色貸款項目,為西部地區(qū)首單專用于助力實現(xiàn)“碳達峰、碳中和”戰(zhàn)略目標的綠色金融債券。
而在重慶農(nóng)商行之前,多家銀行已發(fā)行相關(guān)債券。例如,國家開發(fā)銀行向全球投資人發(fā)行首單三年期200億元“碳中和”專題“債券通”綠色金融債券,發(fā)行利率3.07%;興業(yè)銀行日前發(fā)行境外“碳中和”主題債券,6月3日,興業(yè)銀行香港分行在國際資本市場完成兩單中期票據(jù)的簿記和定價,包括3年期美元品種和3年期港元品種,合計募集資金9.22億等值美元。
除積極發(fā)行相關(guān)債券外,銀行承銷“碳中和債”更是熱情爆棚。繼2月8日全國首批6只“碳中和債”在銀行間債券市場成功發(fā)行后,相關(guān)債券發(fā)行快速增長,北京商報記者根據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),截至6月9日,以“碳中和”為主題的債券有92只,發(fā)行金額超過1064億元。其中,由銀行機構(gòu)作為主承銷商的債券就有50只,發(fā)行金額超過640億元。
結(jié)構(gòu)性存款、理財緊貼“碳達峰”“碳中和”主題
除積極發(fā)行及承銷碳中和債,多家銀行結(jié)構(gòu)性存款、理財產(chǎn)品也紛紛與該主題掛鉤。6月3日,上海銀行成功發(fā)行面向企業(yè)客戶的掛鉤“碳中和”債券指數(shù)的結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品,該產(chǎn)品以上海清算所編制的“碳中和”債券全收益指數(shù)為標的,產(chǎn)品實際收益率與存續(xù)期間的債券指數(shù)表現(xiàn)掛鉤,實現(xiàn)清潔浮動。
稍早前,興業(yè)銀行也發(fā)布了掛鉤上海清算所“碳中和”債券指數(shù)的結(jié)構(gòu)性存款。根據(jù)上海清算所發(fā)布的公告,該“碳中和”債券指數(shù)以募集資金用途符合國內(nèi)外主要綠色債券標準指南并具備“碳減排”效益,符合“碳中和”目標的公開募集債券為樣本券,跟蹤其價格走勢,可作為投資“碳中和”債券的業(yè)績比較基準和投資標的。
另外,中信銀行也曾發(fā)行掛鉤“碳中和”利率債結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品,該產(chǎn)品掛鉤標的為3月18日國家開發(fā)銀行2021年第一期綠色金融債券,屬于政策性金融債。據(jù)了解,該債券是我國首只獲得國際氣候債券倡議組織(CBI)貼標認證的“碳中和”綠色債券,發(fā)行利率為3.07%,所募資金將用于風電、光伏等“碳減排”項目。
與此同時,理財子公司也不甘示弱。例如,中銀理財發(fā)行了市場首批以“碳達峰”為主題的理財產(chǎn)品,該產(chǎn)品以權(quán)益類資產(chǎn)為配置主線,重點挖掘節(jié)能減排、新能源、環(huán)保、綠色消費等細分行業(yè)龍頭的投資機遇。
在中國(香港)金融衍生品投資研究院院長王紅英看來,金融的可持續(xù)發(fā)展與經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展密切相關(guān),隨著“碳達峰”“碳中和”綠色經(jīng)濟發(fā)展時代的來臨,銀行布局相關(guān)業(yè)務(wù)并推出主題產(chǎn)品,不僅能夠助力企業(yè)轉(zhuǎn)型,而且能夠使銀行資產(chǎn)收益率得到進一步提升。
如何可持續(xù)發(fā)展?
銀行紛紛涌入的背后是政策東風的吹拂。今年3月,央行召開的全國24家主要銀行信貸結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整座談會提出,圍繞實現(xiàn)“碳達峰”“碳中和”戰(zhàn)略目標,設(shè)立碳減排支持工具,引導(dǎo)商業(yè)銀行按照市場化原則加大對碳減排投融資活動的支持,撬動更多金融資源向綠色低碳產(chǎn)業(yè)傾斜。
地方層面,浙江省湖州市已在轄內(nèi)開展“碳中和”銀行建設(shè)試點,并發(fā)布了全國首個《區(qū)域性“碳中和”銀行建設(shè)指南》,配套制定了《銀行業(yè)“28·58”碳達峰與碳中和遠景規(guī)劃》,提出該市將努力于2021年底前完成首家“碳中和”網(wǎng)點的建設(shè),至2025年前打造三星級以上“碳中和”網(wǎng)點5家,在2028年前實現(xiàn)所有銀行機構(gòu)自身運營的“碳達峰”,2058年前實現(xiàn)自身運營及投融資業(yè)務(wù)的完全“碳中和”,力爭成為全國首個實現(xiàn)銀行業(yè)“碳達峰”“碳中和”的地區(qū)。
而對于相關(guān)業(yè)務(wù)如何做到可持續(xù)發(fā)展,王紅英指出,目前銀行對于“碳達峰”“碳中和”相關(guān)的技術(shù)是缺乏了解的,對企業(yè)能否真正做到“碳達峰”“碳中和”的持續(xù)性發(fā)展也缺乏專業(yè)判斷,所以未來相關(guān)金融產(chǎn)品收益的不確定性會很強。因此建議銀行在開展業(yè)務(wù)前,要對所涉及的產(chǎn)業(yè)進行充分調(diào)研。王紅英表示,“未來‘碳中和’產(chǎn)品的發(fā)展應(yīng)該說是前景廣闊,長期來看會有穩(wěn)健甚至不排除爆發(fā)性的增長趨勢”。
(北京商報記者孟凡霞 實習(xí)記者李海顏)
關(guān)鍵詞: 銀行業(yè)務(wù) 雙碳主題 結(jié)構(gòu)性存款 理財產(chǎn)品
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