今年上半年重慶全市銀行攔截可疑交易24萬余筆

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今年以來，重慶持續(xù)推進金融行業(yè)涉詐“資金鏈”治理，取得階段性成效。記者8月20日從人民銀行重慶市分行獲悉，2023年上半年，全市銀行通過本行賬戶系統(tǒng)攔截可疑交易24萬余筆、金額14億余元；全市銀行個人涉案賬戶較2022年同比下降超20%，月均涉案賬戶較2022年高峰期下降近40%。

據(jù)悉，今年以來，重慶全市各銀行嚴格落實開戶實名制要求，通過與公安機關、通信行業(yè)主管部門共享信息，引入重點可疑人員核驗、手機號碼核驗等方式，加強客戶身份識別，強化異常開戶情形審核。在此基礎上，探索推進“掃碼開戶”試點，幫助銀行柜員判斷識別可疑開戶人員。2023年上半年，全市銀行網(wǎng)點在開戶環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)可疑情形并拒絕開戶560余起。

與此同時，重慶金融業(yè)把握“資金鏈”治理的關鍵環(huán)節(jié)，做好資金查控和預警勸阻。今年以來，人民銀行重慶市分行前移反詐防控重心，配合重慶市反詐中心對高危預警對象采取臨時保護性措施，最大限度為群眾追贓挽損。各銀行強化對涉詐異常賬戶和可疑交易的監(jiān)測和識別，在為客戶辦理業(yè)務時提醒客戶勿買賣和租售賬戶、勿向陌生人轉賬，幫助群眾守好“錢袋子”。

數(shù)據(jù)顯示，2023年上半年，全市銀行網(wǎng)點在辦理業(yè)務階段主動勸阻潛在受害人近700名，挽回經(jīng)濟損失超2000萬元；全市銀行網(wǎng)點人員發(fā)現(xiàn)可疑人員后當場報警60余次，協(xié)助警方抓獲犯罪嫌疑人75名，對犯罪分子形成了有效震懾。

同時，重慶金融業(yè)還通過“嚴管+幫扶”，雙管齊下壓實銀行機構賬戶管理主體責任。今年以來，人民銀行重慶市分行建立涉案賬戶倒查機制，督促銀行主動排查本單位風險賬戶并開展管控，創(chuàng)新推出涉案賬戶可疑取現(xiàn)線索移送機制。2023年上半年，全市銀行對1.1萬余戶涉案賬戶開展逐戶倒查，累計移送線索1500余條，協(xié)助公安機關打擊人員近200人。（記者 黃光紅 實習生 彭詩洋）

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