快看：又一家機構(gòu)注銷公募代銷資格！主動注銷頻頻 公募代銷牌照失寵？

又一家機構(gòu)主動申請注銷公募代銷牌照！11月24日，證監(jiān)會官網(wǎng)顯示，遼寧證監(jiān)局發(fā)布了一則關(guān)于丹東銀行申請注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的公告。

近兩年來，頻繁有機構(gòu)的公募基金代銷資格主動注銷或被注銷，據(jù)新京報貝殼財經(jīng)記者不完全統(tǒng)計，截至目前，已有11家機構(gòu)在列。

這其中，頻頻主動注銷背后是什么？業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金代銷領(lǐng)域呈現(xiàn)馬太效應(yīng)，頭部集中度越來越高。如果機構(gòu)沒有很大的業(yè)務(wù)量的話，收入難以覆蓋監(jiān)管成本，可能得不償失。

【資料圖】

丹東銀行主動注銷公募代銷牌照，6年來僅代銷7只基金

11月24日，遼寧證監(jiān)局發(fā)布公告稱，近期，丹東銀行向中國證監(jiān)會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，中國證監(jiān)會決定注銷丹東銀行公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

公開資料顯示，丹東銀行成立于 1993 年 12 月，是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的地方性股份制商業(yè)銀行。

具體來看，丹東銀行獲得公募基金銷售資格已有6年。2016年6月17日，遼寧證監(jiān)局發(fā)布公告，核準(zhǔn)丹東銀行證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格，核準(zhǔn)其在公司經(jīng)營范圍中增加“基金銷售”業(yè)務(wù)。

新京報貝殼財經(jīng)記者從Wind數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，丹東銀行自獲得代銷資格后，截至目前只代銷過天弘基金旗下的7只基金產(chǎn)品。

11月14日，新京報貝殼財經(jīng)記者致電丹東銀行詢問目前銀行代銷基金業(yè)務(wù)的情況時，該公司客服回復(fù)，目前丹東銀行已經(jīng)沒有基金代銷業(yè)務(wù)了。

值得注意的是，今年3月份，遼寧證監(jiān)局還注銷了遼陽銀行的公募代銷資格，彼時，其公布公告顯示，遼沈銀行因吸收合并遼陽銀行，向中國證監(jiān)會提交了注銷遼陽銀行公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請。

新京報貝殼財經(jīng)記者了解到，近兩年來，遼寧省在大力推進城商行改革。2021年1月，央行官網(wǎng)消息顯示，遼寧省政府常務(wù)會議研究推進省內(nèi)城市商業(yè)銀行整體改革工作。會議明確，要按照市場化、法治化原則，充分利用市場資源，挖掘地方潛力，通過申請新設(shè)組建一家省級城市商業(yè)銀行，合并遼寧省內(nèi)12家相關(guān)城市商業(yè)銀行，穩(wěn)中求進，打造產(chǎn)權(quán)清晰、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、治理完善的現(xiàn)代城市商業(yè)銀行。據(jù)了解，當(dāng)時遼寧省擁有包括丹東銀行在內(nèi)的15家城商行。

在遼寧證監(jiān)局注銷遼陽銀行公募代銷資格不久，2021年6月，遼寧省城商行改革迎來新進展，遼沈銀行吸收合并營口沿海銀行、遼陽銀行兩家遼寧省內(nèi)城商行。

如今，丹東銀行申請注銷這一資格，引起了市場對于遼寧省內(nèi)其余城商行改革進展的思考。

主動注銷公募代銷資格頻頻，原因何在？

新京報貝殼財經(jīng)記者不完全統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，2021年以來，已有11家機構(gòu)的公募基金代銷資格被中國證監(jiān)會注銷，其中，多家為自己主動申請注銷。

今年6月5日，北京證監(jiān)局公告顯示，泰康保險集團近期提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我會決定注銷泰康保險集團股份有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

5月9日，吉林證監(jiān)局公告顯示，恒泰長財證券申請減少證券投資基金銷售業(yè)務(wù)，經(jīng)批復(fù)，核準(zhǔn)其減少公開募集證券投資基金銷售業(yè)務(wù)。

今年2月，河南證監(jiān)局、浙江證監(jiān)局分別發(fā)布公告稱，河南安存基金銷售有限公司和科地瑞富基金向證監(jiān)會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會決定注銷其公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

1月7日，北京證監(jiān)局公告顯示，北京唐鼎耀華基金銷售有限公司、北京晟視天下基金銷售有限公司、北京植信基金銷售有限公司3家機構(gòu)提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請并獲得核準(zhǔn)。

值得注意的是，也有機構(gòu)因為被行政處罰而被強制注銷代銷資格。今年2月18日，大連證監(jiān)局發(fā)布公告顯示，我會前期對泰誠財富基金銷售（大連）有限公司作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。按照有關(guān)規(guī)定，我會決定注銷泰誠財富基金銷售（大連）有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證。

此前，江蘇證監(jiān)局也因為行政處罰強制注銷了大泰金石基金銷售有限公司的代銷資格。同時，2021年11月12日?，江蘇證監(jiān)局公告顯示，自己也收到了來自蘇州財路基金銷售有限公司注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請，并給予了核準(zhǔn)。

星圖金融研究院研究員黃大智在接受新京報貝殼財經(jīng)記者采訪時表示，基金代銷領(lǐng)域呈現(xiàn)馬太效應(yīng)，頭部集中度越來越高?！耙驗轭^部代銷機構(gòu)，依托于更強的渠道能力，能夠給到投資者更多、更好的服務(wù)，無論是產(chǎn)品數(shù)量上、對于產(chǎn)品的投研跟蹤，還是投資者的陪伴服務(wù)等都非常全面，相比于中小代銷機構(gòu)更具優(yōu)勢?！?/p>

據(jù)中基協(xié)發(fā)布的2022年第三季度基金代銷百強榜單顯示，100家代銷機構(gòu)中，銀行有27家入選，其中，招商銀行以6291億元位列股票+混合公募基金保有規(guī)模第一，代銷規(guī)模前十的機構(gòu)中，除螞蟻基金和天天基金外，其他8家機構(gòu)都是銀行。

黃大智認(rèn)為，近兩年無論是銀行、保險，還是第三方的獨立銷售機構(gòu)，都存在注銷公募基金銷售牌照的情況?！盎鸫N牌照從價值角度來看并不高；從展業(yè)角度來看，現(xiàn)在機構(gòu)經(jīng)營銷售的監(jiān)管越來越嚴(yán)格，如果機構(gòu)沒有很大的業(yè)務(wù)量的話，收入難以覆蓋監(jiān)管成本，可能得不償失，還不如注銷掉?！?/p>

新京報貝殼財經(jīng)記者 胡萌 編輯 岳彩周 校對 楊許麗

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