觀速訊丨老牌投顧公司3日內(nèi)連接2張罰單，廣東科德同日遭罰

財聯(lián)社7月15日訊（記者林堅）在時隔近三個月無出具證券服務機構類罰單后，廣東證監(jiān)局于7月15日連續(xù)披露兩張罰單，指出廣東科德投資顧問有限公司（下稱“廣東科德”）以及陜西巨豐投資資訊有限責任公司（下稱“巨豐投顧”）均存在業(yè)務違規(guī)問題。

圖為廣東證監(jiān)局關于對巨豐投顧廣州分公司采取責令改正措施的決定

根據(jù)罰單內(nèi)容，廣東證監(jiān)局認為巨豐投顧廣州分公司存在合規(guī)管理制度制訂不完善，留痕管理、客戶適當性管理及客戶回訪工作不到位等問題，因此被該局采取責令改正的監(jiān)督管理措施。

(資料圖片僅供參考)

相較于巨豐投顧，廣東科德被罰的原因更多、更細，且最終被廣東證監(jiān)局采取責令暫停新增客戶3個月的監(jiān)督管理措施，該公司具體違規(guī)事項如下：

內(nèi)部控制制度、合規(guī)管理機制不健全；

公司CRM系統(tǒng)存在漏洞；

無投資顧問執(zhí)業(yè)資格人員向客戶提供投資建議；

向客戶提供投資建議時，未告知證券投資顧問的姓名及其登記編碼、投資風險自擔等內(nèi)容；

客戶適當性管理不到位；

個別客戶的業(yè)務推廣、提供服務環(huán)節(jié)不規(guī)范；

留痕管理工作不到位。

圖為廣東證監(jiān)局關于對廣東科德投資顧問有限公司采取責令暫停新增客戶措施的決定

雖然是同日罰單，但巨豐投顧顯然受到的關注更多。這家成立了25年的老牌投顧公司于日前已站至風口浪尖。就在此次廣東證監(jiān)局披露罰單的前三天，即7月12日，重慶證監(jiān)局剛披露了一紙對巨豐投顧重慶分公司的罰單，因該分公司在展業(yè)過程中存在若干違規(guī)事項，被重慶證監(jiān)局采取責令改正措施，同時被暫停新增客戶一年。

財聯(lián)社記者注意到，從實際發(fā)出監(jiān)管罰單的日期來看，巨豐投顧在一個月內(nèi)被罰兩次，而這種情況在往日的監(jiān)管情況中并不多見。公告顯示，重慶證監(jiān)局下發(fā)罰單在7月7日，廣東證監(jiān)局在6月8日。

另從被罰緣由來看，巨豐投顧兩家分公司在展業(yè)過程中存在的問題極為相似。經(jīng)查，巨豐投顧重慶分公司在投顧資質(zhì)、業(yè)務開展流程上違規(guī)，同時業(yè)務推廣、客戶招攬行為不規(guī)范，且進行了誤導性營銷宣傳。結合此次廣州分公司的罰單內(nèi)容，巨豐投顧或在展業(yè)過程中存在通病。

經(jīng)過粗略統(tǒng)計，巨豐投顧在五年內(nèi)接到了6張罰單。多次被監(jiān)管敲打的巨豐投顧到底發(fā)生了什么？投顧公司將如何合規(guī)展業(yè)？這已然是一個行業(yè)關注的問題以及亟待解決的痼疾。

財聯(lián)社記者此前報道，今年已有包括武漢中證通、山東神光、和訊科技等多家證券投顧機構被罰，處罰原因多是業(yè)務流程不規(guī)范、員工管理混亂、發(fā)布誤導性信息和變相承諾收益等等。今年三月，證監(jiān)會更是撤銷了上海證華、上海森洋兩家投顧機構的業(yè)務資質(zhì)，向證券投顧行業(yè)合規(guī)經(jīng)營敲響警鐘。

近年多次被點名，廣州分公司整改日期結束

證券投顧機構被外界視作“路子野”，而監(jiān)管層對這類“路子野”也有自己的治理辦法。自從3月撤銷兩家證券投顧機構后，中證協(xié)官網(wǎng)4月份公示的證券投資咨詢公司僅有81家，對比2002年的162家持牌投顧機構，已是腰斬，監(jiān)管力度趨嚴。

圖為關于對巨豐投顧重慶分公司采取責令改正并暫停新增客戶監(jiān)管措施的決定

財聯(lián)社記者注意到，此次廣東證監(jiān)局開具罰單的實際日期為6月8日，而該局要求巨豐投顧應在收到該決定書之日起，立即開展全面整改工作，進一步加強內(nèi)部控制，切實提高合規(guī)管理水平，并于1個月后完成整改并向該局提交書面整改報告。根據(jù)整改時間，目前巨豐投顧廣東分公司的整改期已經(jīng)結束。

而此后7月7日，在重慶證監(jiān)局的罰單中，該局羅列了巨豐投顧重慶分公司三大違規(guī)事項：

一是未在中證協(xié)登記為證券投資顧問的人員向客戶提供證券投資建議；

二是證券投資顧問向客戶提供證券投資顧問服務時，未向客戶告知投資顧問姓名和登記編碼；

三是證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬行為不規(guī)范，對投資顧問服務能力和過往業(yè)績進行誤導性的營銷宣傳。

該局要求巨豐投顧重慶分公司應當開展全面整改工作，切實提高合規(guī)管理水平，而暫停新增客戶期滿，重慶分公司應當及時向該局提交書面整改報告，在該局整改驗收完成之前，重慶分公司不得新增客戶。

公開資料顯示，巨豐投顧成立于1997年，是經(jīng)中國證監(jiān)會批準的首批證券投資咨詢機構，也是目前中證協(xié)備案公示的81家證券投資咨詢機構之一。對于這家老牌投顧而言，全面整改、暫停新增客戶成為監(jiān)管給其戴緊的金箍帽。

據(jù)財聯(lián)社記者此前報道，僅2017年至2022年3月期間，巨豐投顧已4次被監(jiān)管點名，而違規(guī)事項多次存在無證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格人員向客戶提供證券投資建議、證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬行為不規(guī)范，對服務能力進行虛假、不實、誤導性的營銷宣傳等，且監(jiān)管也多次暫停該公司新增客戶一定時間。

投顧公司“老毛病”難改

證券投資咨詢業(yè)務一直是風險多發(fā)地帶。在業(yè)界人士看來，巨豐投顧時常犯“老毛病”，而這些“老毛病”也是多數(shù)投顧公司的毛病。

從廣東科德被罰的緣由中，合規(guī)管理機制不健全，無投資顧問執(zhí)業(yè)資格人員向客戶提供投資建議，個別客戶的業(yè)務推廣、提供服務環(huán)節(jié)不規(guī)范，留痕管理工作不到位，客戶適當性管理不到位等等事項多次也出現(xiàn)在巨豐投顧此前的罰單中。

今年3月，北京、安徽、山東等地證監(jiān)局分別開具了對證券投顧機構的罰單。3月23日，北京證監(jiān)局對和訊科技采取責令改正監(jiān)管措施。經(jīng)查，和訊科技存在證券投資顧問對過往業(yè)績進行誤導性營銷宣傳、業(yè)務推廣環(huán)節(jié)留痕管理不到位等問題。北京局要求和訊科技立即開展全面整改工作，切實提高業(yè)務合規(guī)管理水平。

同月，安徽證監(jiān)局對武漢中證通投資咨詢有限公司合肥分公司采取了責令改正的措施。經(jīng)查，該公司存在實際經(jīng)營地址與工商注冊地址不符，員工管理混亂，業(yè)務環(huán)節(jié)留痕不到位，財務未交總部統(tǒng)一管理等多個問題，最終被安徽局要求責令改正。

依然在3月，山東監(jiān)管局對山東神光司采取責令改正的行政監(jiān)管措施。該公司在開展證券投資咨詢業(yè)務中，存在向客戶發(fā)送誤導性信息和變相承諾收益的情況。

不難看出，上述被罰緣由都極為相似。據(jù)業(yè)界人士在受訪時介紹，投顧公司屢現(xiàn)違規(guī)，而多次被監(jiān)管采取暫停新增客戶的措施，這對于證券投資咨詢公司而言，影響很大，業(yè)務拓展會明顯受阻，且用戶的信任感會有所下降。

關鍵詞： 巨豐投顧 廣東科德