世界觀點：繼牌照續(xù)展中止后，云南本元支付收央行罰單

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原標題：繼牌照續(xù)展中止后，云南本元支付收央行罰單，怡亞通董事長控股企業(yè)系其第一大股東

8月11日，中國人民銀行昆明中心支行公示行政處罰決定書，云南本元支付管理有限公司（下稱“本元支付“）因違反支付結(jié)算管理規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，被處以54.5萬元罰款；時任副總裁杜紅云因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，被處2.7萬元罰款。

據(jù)《支付百科》獲得的行政處罰決定書，中國人民銀行昆明中心支行對云南本元支付2021年9月至2022年5月執(zhí)行支付結(jié)算、反洗錢規(guī)定的情況進行了調(diào)查；經(jīng)查，旗下134戶特約商戶中，有7戶的客戶身份基本信息或受益所有人身份信息登記錯誤；134戶特約商戶中，有55戶特約商戶既觸發(fā)了可疑交易預警，又涉及到公安機關(guān)調(diào)查、核查，其中有10戶特約商戶未開展重新識別（盡職調(diào)查）。

6月，央行公示的2022年第四批續(xù)展信息，云南本元支付續(xù)展申請中止。據(jù)央行數(shù)據(jù)，云南本元支付的業(yè)務范圍包括全國范圍的互聯(lián)網(wǎng)支付以及云南省的預付卡發(fā)行與受理，許可證有效期至2022年6月。截至目前，云南本元支付的支付許可信息尚未更新。

官網(wǎng)介紹，云南本元支付始創(chuàng)于2006年，是云南首家獲發(fā)《第三方支付業(yè)務許可證》的支付企業(yè)，旗下有預付卡“本元卡”。

云南本元支付曾因原業(yè)務員挪用客戶款，陷入糾紛。云南本元支付與上海志宸計算機科技有限公司的買賣合同糾紛判決書顯示，2016年，雙方員工簽訂《購卡協(xié)議》購買“本元卡”，合同印有云南本元支付公司字樣印章。客戶支付購卡款253.8萬元，有231.86萬元“本元卡”未交付。經(jīng)查，云南本元支付前員工挪用該筆資金。盡管云南本元支付以公司章為假章，辯稱合同無效。法院認定不排除管理混亂，前員工的身份足以讓客戶認為其為云南本元支付員工，因此認定合同有效。2020年12月，作為被執(zhí)行人，云南本元支付被認定已將還款義務全部履行完畢，執(zhí)行人申請結(jié)案。

2016年12月，原股東云南省城市建設(shè)投資集團有限公司退出，新增新華都實業(yè)集團股份有限公司以及深圳市怡亞通投資控股有限公司（下稱“怡亞通投資”），其他自然人股東包括公司CEO等目前仍持股。怡亞通投資由怡亞通（002183）董事長周國輝控股，持股比例99%。作為本元支付的大股東，怡亞通投資的出資比例為34%。

2022年上半年，怡亞通兩億出售網(wǎng)絡小貸牌照贛州市宇商網(wǎng)絡小額貸款有限公司（下稱“宇商網(wǎng)絡小貸”），買家深圳微米信息服務有限公司（下稱“微米信息”）法人曾有盒子科技背景。宇商網(wǎng)絡小貸原本是怡亞通全資子公司，股東已于5月20日正式變更為微米信息。據(jù)披露，截至2021年末，宇商網(wǎng)絡小貸資產(chǎn)總額2.089億元，負債總額10.68億元，凈資產(chǎn)2.088億元，營業(yè)收入1197萬元，凈虧損18萬元。

目前，怡亞通仍持有深圳市宇商融資租賃有限責任公司、深圳前海宇商保理有限公司、深圳市宇商供應鏈服務有限公司。深圳市宇商小額貸款有限公司則與云南本元支付相同，均由怡亞通投資公司持有。

云南本元支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，被處以54.5萬元罰款；時任副總裁杜紅云因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，被處2.7萬元罰款。

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