美信全球聯(lián)合發(fā)布《2018中國理財(cái)規(guī)劃師白皮書》 互聯(lián)網(wǎng)+獨(dú)立理財(cái)規(guī)劃師”時(shí)代來臨

2018年4月12日，美信全球與胡潤研究院、功夫財(cái)經(jīng)聯(lián)合發(fā)布《2018中國理財(cái)規(guī)劃師白皮書》。這份44頁的專業(yè)報(bào)告公布了“2018胡潤中國金牌理財(cái)師Top100”，同時(shí)也梳理了中國理財(cái)行業(yè)市場發(fā)展現(xiàn)狀及未來趨勢，分析了中國理財(cái)師市場概況及前景，并給出了一份優(yōu)秀理財(cái)規(guī)劃師甄選指南。

經(jīng)過多方調(diào)研和行業(yè)權(quán)威機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2016年底，中國理財(cái)市場總規(guī)模已達(dá)百萬億元，同比增長速度超過20%。其中，銀行業(yè)理財(cái)規(guī)模近30萬億元，占據(jù)市場最高份額；信托、證券、保險(xiǎn)行業(yè)的理財(cái)規(guī)模也均在15萬億以上；互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)規(guī)模發(fā)展速度最快，2013~2016年三年間市場規(guī)模由3,853億激增到2.6萬億元，預(yù)計(jì)到2020年將達(dá)到16.7萬億元。中國的高凈值人群規(guī)模和財(cái)富不斷增長的同時(shí)，他們的理財(cái)觀念逐漸從創(chuàng)富到守富，對于理財(cái)?shù)男枨蟛粌H迫切，同時(shí)也有了更高要求的專業(yè)化、定制化的理財(cái)服務(wù)，需要法律、稅務(wù)、財(cái)務(wù)、金融、教育等領(lǐng)域的介入。

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融大浪潮的到來，以后將會是“互聯(lián)網(wǎng)+獨(dú)立理財(cái)規(guī)劃師”的時(shí)代。一名合格的理財(cái)規(guī)劃師必須具備六大知識領(lǐng)域和專業(yè)技能。六大知識領(lǐng)域分別為理財(cái)基礎(chǔ)知識、金融資產(chǎn)運(yùn)用基礎(chǔ)知識、有關(guān)人生設(shè)計(jì)基礎(chǔ)知識、風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)知識、節(jié)稅理財(cái)設(shè)計(jì)基礎(chǔ)知識和財(cái)產(chǎn)及財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計(jì)基礎(chǔ)知識；六大專業(yè)技能分別是專業(yè)知識技能、基本技能、職業(yè)能力、收集能力、分析能力和整理規(guī)劃能力。

發(fā)布會上，美信全球CEO刁盛鑫表示：“中國經(jīng)濟(jì)目前處于轉(zhuǎn)型、結(jié)構(gòu)調(diào)整階段，新常態(tài)經(jīng)濟(jì)正以前所未有的速度帶動國人財(cái)富的創(chuàng)造、積累和流動，隨著全球化新浪潮和金融知識普及，國人的投資更加多元化，需要尋找更多的渠道來消化這些快速累積增加的財(cái)富，使資產(chǎn)配置更加合理。在這種大背景下，理財(cái)規(guī)劃師如何提升全球化的金融視野，觸達(dá)海外的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，提升綜合服務(wù)能力，是未來的行業(yè)挑戰(zhàn)之一。如何通過金融科技與理財(cái)規(guī)劃師個(gè)性化服務(wù)的結(jié)合，使全球資產(chǎn)配置行業(yè)實(shí)現(xiàn)更高效率，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，是美信全球不斷探索的目標(biāo)。”

胡潤百富董事長兼首席調(diào)研員胡潤表示：“中國大陸擁有一千萬可投資資產(chǎn)的高凈值家庭數(shù)量已經(jīng)達(dá)到75萬戶，擁有一億可投資資產(chǎn)的超高凈值家庭數(shù)量已經(jīng)達(dá)到6萬戶。隨著高凈值客戶人群規(guī)模和財(cái)富的快速增加，對專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃需求存在明顯缺口，能夠?yàn)楦邇糁悼蛻籼峁I(yè)理財(cái)服務(wù)的優(yōu)秀理財(cái)規(guī)劃師有著廣闊的市場發(fā)展前景。”

功夫財(cái)經(jīng)CEO王牧笛表示：“在中國經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷高速發(fā)展后產(chǎn)生一個(gè)必然的現(xiàn)象，這些堅(jiān)守勤勞致富的創(chuàng)富者，一路走下來必須面對一個(gè)事實(shí)，對投資理財(cái)教育的集體性匱乏，和他們對高凈值人群的財(cái)富守護(hù)者-也就是理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)群體的接觸，集體性缺乏。如何通過高質(zhì)的體系化的內(nèi)容鍛造，使理財(cái)規(guī)劃師群體的專業(yè)價(jià)值得到精確的傳達(dá)和廣泛的傳播，正是功夫財(cái)經(jīng)意愿攜手更多優(yōu)秀的財(cái)富管理者們，一起傾心而注，傾力而為的事情。。”

據(jù)了解，美信全球是一家基于互聯(lián)網(wǎng)的全球投資產(chǎn)品展示和交易平臺，已經(jīng)服務(wù)近兩百家全球知名資產(chǎn)公司，上百家理財(cái)機(jī)構(gòu)，上萬名獨(dú)立理財(cái)規(guī)劃師。“功夫財(cái)經(jīng)”定位于國民財(cái)商提升者，集結(jié)了國內(nèi)最強(qiáng)的財(cái)經(jīng)學(xué)者天團(tuán)，迅速成為國內(nèi)財(cái)經(jīng)新媒體頭部平臺之一。而胡潤百富作為新型全媒體集團(tuán)，旗下?lián)碛姓{(diào)研與咨詢、媒體與活動、金融與投資三大板塊。擁有最具規(guī)模的中國高凈值人群在線活數(shù)據(jù)，引領(lǐng)由富及貴的格調(diào)，為高端品牌提供調(diào)研與咨詢服務(wù)。

作為首份針對中國理財(cái)規(guī)劃師群體白皮書的主辦方， 該項(xiàng)目通過線下和線上渠道在全國范圍內(nèi)展開理財(cái)規(guī)劃師招募、評選等工作，以理財(cái)規(guī)劃師的行業(yè)資質(zhì)背景、專業(yè)能力、客戶質(zhì)量、資產(chǎn)管理能力、綜合能力、職業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)道德等維度為依據(jù)，從近1,400位理財(cái)規(guī)劃師中最終評選出《2018胡潤中國金牌理財(cái)師Top100》。同時(shí)，項(xiàng)目組邀請了37位在財(cái)富管理領(lǐng)域取得卓越成就與社會名望的專家，組成專家評委委員會，以求更廣泛、深入地對中國理財(cái)行業(yè)現(xiàn)狀和理財(cái)規(guī)劃師市場概況進(jìn)行挖掘和研究。