實(shí)探818理財(cái)節(jié)（中篇）：6家券商樣本，創(chuàng)新基因已“根深蒂固”，理財(cái)與投教更“潤物細(xì)無聲”

清一色財(cái)經(jīng)8月15日訊隨著8月18日的日期臨近，更多券商陸續(xù)啟動(dòng)818理財(cái)節(jié)，活動(dòng)紛呈，被投資者喜愛的理財(cái)活動(dòng)更是層出不窮。

記者觀察到，目前已有20多家券商發(fā)力“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)，本篇就安信證券、財(cái)通證券、中泰證券、湘財(cái)證券、長城證券、興業(yè)證券合計(jì)6家券商的“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)抵近觀察，尋找活動(dòng)創(chuàng)新及對投資有益之處，以饗讀者。

在短視頻、直播等新媒體平臺方面，各家券商大動(dòng)作不斷。興業(yè)證券舉辦第二屆新媒體大賽選拔優(yōu)秀主播，打造“陪你看盤”精品特色欄目；安信證券將推出兩場展現(xiàn)“金融科技賦能決策力量”、以及“基金經(jīng)理專業(yè)投資智慧”的專場直播；中泰證券通過圖文直播、視頻直播等運(yùn)營手段，開展特訓(xùn)營社群活動(dòng)；湘財(cái)證券直播會場“財(cái)富大看點(diǎn)”更聚焦于投研干貨，為投資者提供更有用的、更有價(jià)值的資訊內(nèi)容；長城證券將會有直播周，提升活動(dòng)的曝光度，將投教更多地普及到用戶身上。

(資料圖)

爆款理財(cái)及各種新用戶優(yōu)惠仍然層出不窮，安信證券推出年化5.08%的新戶專享理財(cái)，中泰證券將推出8%活動(dòng)專享理財(cái)。吸引新用戶、激活老用戶、增強(qiáng)用戶粘性是爆款理財(cái)?shù)哪康乃?。此外，湘?cái)證券投放了“開戶權(quán)益包”，以信用賬戶最低4.x%起吸引高凈值投資者。

ETF投資服務(wù)被券商集體重視，ETF實(shí)盤大賽等一系列吸引投資者的做法被推行。安信證券首屆ETF實(shí)盤挑戰(zhàn)賽榜單出爐，相關(guān)服務(wù)被引入其中，投資者由此獲得良好投資體驗(yàn)；中泰證券齊富通APP已上線ETF指數(shù)專區(qū)，投資者還可獲取中泰證券研究所出品的獨(dú)家配置觀點(diǎn)等，中泰證券亦正在籌備ETF實(shí)盤大賽；ETF掘金風(fēng)口是興業(yè)證券“818理財(cái)節(jié)”計(jì)劃七大會場之一，興業(yè)證券舉辦了“興風(fēng)向，E起行”第一屆ETF實(shí)盤精英大賽；“ETF大贏家”會場是湘財(cái)證券今年推出的特色比賽——ETF實(shí)盤交易排名競賽，長城證券淘金杯ETF實(shí)盤大賽也在火熱舉辦中。

創(chuàng)新舉措接連不斷

創(chuàng)新是生命力，同時(shí)是券商“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)愈來愈被投資者關(guān)注的根本原因之一。

游戲因有趣而被大眾所喜愛，安信證券將“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)創(chuàng)新落在互動(dòng)游戲。

安信證券活動(dòng)組織者透露，公司以“安信尋寶記——探秘爆款服務(wù)，開啟投資寶藏“為主題的互動(dòng)游戲，引導(dǎo)用戶解鎖安信爆款服務(wù)，對安信精選、安信智能決策工具、安信靈動(dòng)定投等投資理財(cái)“幫選”“助投”特色服務(wù)加深認(rèn)知。

安信證券安利客戶追尋財(cái)富保值、增值之路，無須單打獨(dú)斗，安信證券精心打造的一些列“幫手”“助攻”“利器”就在手側(cè)。同時(shí)也為客戶提供了投資策略會、智能決策工具試用、專屬理財(cái)?shù)然顒?dòng)參與福利。

2023年興業(yè)證券“818理財(cái)節(jié)”計(jì)劃分為ETF掘金風(fēng)口、企微互動(dòng)鏈接、陪你看盤專題直播、興財(cái)號、興智投·智能訂單、新手有禮、邀新有禮七大會場?；凇皩I(yè)為本、數(shù)智為驅(qū)、內(nèi)容為媒”的服務(wù)理念，以集團(tuán)專業(yè)財(cái)富管理能力為基石，提供全面的綜合金融特色服務(wù)。

財(cái)通證券本次“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)主題為“樂享夏日，福利‘翻’天”，包括樂享福利、優(yōu)選產(chǎn)品、基金投顧、高端尊享四部分。

值得注意的是，財(cái)通證券本次理財(cái)節(jié)活動(dòng)“盯上了”高凈值人群。財(cái)通證券本次理財(cái)節(jié)活動(dòng)主要有三大創(chuàng)新，一是公司首創(chuàng)兩融專區(qū)，打造兩融投教板塊和快捷功能菜單，更好地滿足高凈值人群的融資需求；二是極致服務(wù)體驗(yàn)，通過問卷調(diào)研方式，鼓勵(lì)客戶表達(dá)服務(wù)需求和感受建議，并線上線下聯(lián)動(dòng)服務(wù)；三是甄選績優(yōu)產(chǎn)品，打造共富系列活動(dòng)專享，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品服務(wù)。

中泰證券今年“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)以“智慧投資，與你同行”為主題，旨在陪伴投資者一同成長，智慧投資，活動(dòng)形式豐富多樣，通過活動(dòng)任務(wù)引導(dǎo)，讓投資者熟悉齊富通APP內(nèi)的寶藏功能、熱門服務(wù)、獨(dú)家資訊等，在APP使用中更得心應(yīng)手。

中泰證券相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，公司優(yōu)選不同類型理財(cái)，為投資者提供多元化的資產(chǎn)配置方案，近期擬上線養(yǎng)老金產(chǎn)品線，構(gòu)建一站式投資理財(cái)平臺，滿足客戶各類理財(cái)需求。通過線上直播形式，為投資者提供熱點(diǎn)解讀、行業(yè)分析、個(gè)股解答等與交易密切相關(guān)的優(yōu)質(zhì)內(nèi)容及服務(wù)；創(chuàng)建官方社群活動(dòng)，全程陪伴學(xué)習(xí)，手把手玩轉(zhuǎn)多款投資決策工具，為智慧投資助力。

結(jié)合長城證券的“金哥”IP形象，長城證券將投資的要素融合到活動(dòng)方案中，通過有趣易懂的形式呈現(xiàn)給客戶，讓用戶在參與有趣活動(dòng)的同時(shí)，了解投資的知識。

湘財(cái)證券今年以“818‘添生我財(cái)’夏令營”為主題，覆蓋投教、權(quán)益、競賽、理財(cái)?shù)确较颍瑸橥顿Y者打造全方位的理財(cái)節(jié)體驗(yàn)。

專場直播吸引投資者互動(dòng)交流

興業(yè)證券總分協(xié)同積極建設(shè)新媒體服務(wù)，舉辦第二屆新媒體大賽選拔優(yōu)秀主播，打造“陪你看盤”精品特色欄目，由新媒體大賽選拔主播盤中陪伴投資者解讀市場行情，幫助投資者撥開市場迷霧，捕捉投資機(jī)遇。

“一方面幫助一線員工成為集團(tuán)新媒體服務(wù)輸出的主力軍，一方面打造滿足投資者核心訴求的專業(yè)欄目?！迸d業(yè)證券業(yè)務(wù)人士稱。

記者了解到，安信證券將在“818理財(cái)節(jié)”期間推出兩場展現(xiàn)“金融科技賦能決策力量”、以及“基金經(jīng)理專業(yè)投資智慧”的專場直播，圍繞網(wǎng)格交易方法、半導(dǎo)體行業(yè)投資邏輯等主題，通過安信手機(jī)證券APP及安信證券視頻號，以直播形式與投資者展開互動(dòng)交流。

“安信對從服務(wù)形式、渠道至服務(wù)模式的創(chuàng)新探索從未停止，短視頻和直播是當(dāng)下獲得客戶及經(jīng)營客戶的新場景，通過優(yōu)質(zhì)內(nèi)容，特色I(xiàn)P，與客戶的注意力、興趣點(diǎn)、信任度建聯(lián)，探索可持續(xù)、高轉(zhuǎn)化、高粘性客戶經(jīng)營路徑，是安信正在嘗試的方向?！币晃话残抛C券負(fù)責(zé)人如是說。

中泰證券“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)期間，通過圖文直播、視頻直播、交流互動(dòng)、打卡發(fā)放福利等運(yùn)營手段，開展特訓(xùn)營社群活動(dòng)，招募有需求的用戶入營學(xué)習(xí)，提升投資者服務(wù)感知的同時(shí)，對中泰齊富通APP的功能進(jìn)行推廣普及，助力客戶提升投資能力。

通過中泰證券的線上直播形式，投資者可獲得熱點(diǎn)解讀、行業(yè)分析、個(gè)股解答等與交易密切相關(guān)的優(yōu)質(zhì)內(nèi)容及服務(wù)。中泰證券創(chuàng)建官方社群活動(dòng)，全程陪伴學(xué)習(xí)，手把手玩轉(zhuǎn)多款投資決策工具，為智慧投資助力。

今年“818理財(cái)節(jié)”，湘財(cái)證券將直播會場稱為“財(cái)富大看點(diǎn)”，更聚焦于投研干貨，為投資者提供更用的、更有價(jià)值的資訊內(nèi)容，以應(yīng)對瞬息萬變的投資市場。

長城證券介紹，本次“818理財(cái)節(jié)”活動(dòng)除了線上渠道宣傳和線下營業(yè)部，也將會有“818理財(cái)節(jié)”的直播周，提升活動(dòng)的曝光度，將投教更多地普及到用戶身上。

爆款理財(cái)“你方唱罷我登場”

記者了解到，安信證券在理財(cái)節(jié)同步推出了年化5.08%的新戶專享理財(cái)，中泰證券將推出8%活動(dòng)專享理財(cái)。

中泰證券有關(guān)人士稱，活動(dòng)以投教為目的，旨在讓客戶了解中泰齊富通APP內(nèi)寶藏功能、熱門服務(wù)、獨(dú)家資訊的同時(shí)，參與到搶購互動(dòng)環(huán)節(jié)中，增強(qiáng)了用戶粘性，也為分支機(jī)構(gòu)展業(yè)提供有力抓手。

在“福利大樂透”，湘財(cái)證券通過紅包雨、猜漲跌活動(dòng)，提升會場人氣，營造理財(cái)節(jié)氛圍；“權(quán)益大派送”會場，湘財(cái)證券投放了“開戶權(quán)益包”“投顧社區(qū)優(yōu)惠券”“信用開戶818專享利率”三大權(quán)益。

其中，湘財(cái)證券投顧體驗(yàn)券的新版本“開戶權(quán)益包”和“投顧社區(qū)優(yōu)惠券”，對于新手投資者、進(jìn)階投資者來說具有很強(qiáng)的實(shí)用性。此外還增加了“信用開戶818專享利率”，是今年湘財(cái)“818理財(cái)節(jié)”特色權(quán)益之一?！?18理財(cái)節(jié)”活動(dòng)期間開立信用賬戶，可享6個(gè)月融資優(yōu)惠利率，最低4.x%起，對于高凈值投資者來說是非常重磅的權(quán)益。

ETF大賽漸成標(biāo)配

在理財(cái)節(jié)期間迎來安信證券首屆ETF實(shí)盤挑戰(zhàn)賽的高潮，賽事榜單出爐、投資高手揭幕的環(huán)節(jié)。

同時(shí)，通過ETF大賽客戶的高參與度和高關(guān)注度，安信證券將公司在ETF投資方面的服務(wù)、如AI智能網(wǎng)格、ETF智選等助力ETF投資的投顧產(chǎn)品，還有“ETF投資小百科”“ETF高手講堂”“ETF熱點(diǎn)速遞”等ETF系列投教服務(wù)等引入其中，提升客戶對ETF品類的認(rèn)知，提高投資能力及風(fēng)險(xiǎn)控制能力，獲得良好的投資體驗(yàn)。

中泰證券齊富通APP已上線ETF指數(shù)專區(qū)，為投資者提供指數(shù)專區(qū)一條龍服務(wù)，投資者在專區(qū)內(nèi)不僅可以一站式獲得指數(shù)行情、投資方法、關(guān)聯(lián)產(chǎn)品等信息。

此外，據(jù)工作人員介紹，投資者還可以獲取由中泰證券研究所出品的獨(dú)家配置觀點(diǎn)、利用高拋低吸策略快速創(chuàng)建網(wǎng)格交易，助力投資者全方位跟蹤大盤核心指數(shù)，追擊市場熱點(diǎn)，挖掘指數(shù)低估機(jī)會。

“目前中泰證券正在籌備ETF實(shí)盤大賽，將于近期上線中泰齊富通APP，到時(shí)投資者可以在齊富通APP內(nèi)參賽展現(xiàn)投資實(shí)力?！敝刑┳C券相關(guān)活動(dòng)負(fù)責(zé)人稱。

此外，為配合理財(cái)節(jié)，中泰證券基金投顧服務(wù)“齊富投”為投資者持續(xù)提供投前、投中、投后全周期陪伴服務(wù)，包括基于市場客觀數(shù)據(jù)分析得出投資結(jié)論的投教圖文、與投資者持倉相關(guān)的月報(bào)、基于市場動(dòng)態(tài)調(diào)整的發(fā)車服務(wù)計(jì)劃等，向投資者傳遞市場低溫多投、高溫少投的逆向投資理念，讓投資更省心、安心、貼心。同時(shí)為擴(kuò)大品牌知名度，推出原創(chuàng)品牌形象“齊富貓”，形象憨態(tài)可掬，以“齊富貓伴你投”的形式，在齊富投服務(wù)中進(jìn)行投教科普。

興業(yè)證券通過連接客戶、投顧與管理人，實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理客戶ETF交易、研究、投資等綜合化一站式服務(wù)。通過舉辦“興風(fēng)向，E起行”第一屆ETF實(shí)盤精英大賽，協(xié)同基金公司共同舉辦ETF訓(xùn)練營主題策略會，推出“投資興焦點(diǎn)”ETF風(fēng)口賽道解讀欄目，打造ETF專區(qū)聚合精品服務(wù)，興業(yè)證券積極搭建ETF對客服務(wù)，為客戶提供全方位資產(chǎn)配置服務(wù)。

湘財(cái)證券在“ETF大贏家”會場為在今年推出的特色比賽——ETF實(shí)盤交易排名競賽。其最大的特色在于參賽者共享持倉信息，報(bào)名參賽投資者按持倉數(shù)量分為輕量組和重量組。重量組選手可查看所有組別的大神持倉，輕量組選手僅可查看輕量組的“大神”持倉。此外參與ETF知識答題，還可進(jìn)行抽獎(jiǎng)。

此外，湘財(cái)證券將“理財(cái)大管家”會場打造為智能條件單專場，目的是為了讓更多的投資者看到、了解、使用金融科技工具。

長城證券淘金杯ETF實(shí)盤大賽也在火熱舉辦中，通過大賽投教內(nèi)容希望讓更多投資者了解ETF，參與ETF。

投教“潤物細(xì)無聲”

安信證券開展了“理性投資，‘財(cái)’有未來”系列特色投教活動(dòng)，以短視頻的形式宣導(dǎo)投資者適當(dāng)性介紹、基金定投技巧、基金的組合配置等理念，同時(shí)，利用直播形式，圍繞ETF投資客戶關(guān)心的話題與客戶進(jìn)行互動(dòng)交流。

今年以來，中泰證券持續(xù)陸續(xù)上線多場投教問答活動(dòng)，活動(dòng)以寓教于樂的形式開展，主題緊扣投資者們關(guān)注的熱點(diǎn)話題及問題，如全面注冊制、股票期權(quán)、防范非法證券等要點(diǎn)熱點(diǎn)，傳播科學(xué)理性的投資理念，科普投教常識，提升投資者風(fēng)險(xiǎn)識別能力，受到投資者普遍認(rèn)可及好評，以實(shí)際行動(dòng)踐行投資者權(quán)益保護(hù)。

長江證券投教人士介紹，“金哥”致富計(jì)劃主要側(cè)重于基金投教，為用戶普及基金投資的知識；ETF大賽對用戶進(jìn)行ETF投資內(nèi)容輸出，通過多樣化的內(nèi)容傳遞形式去普及ETF投資知識。

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