環(huán)球最資訊丨3 家銀行被開巨額罰單

6 月 21 日，國家金融監(jiān)管總局官網顯示，民生銀行重慶分行、招商銀行上海分行和北京銀行均被開出千萬元以上的巨額罰單。從處罰信息來看，貸款業(yè)務、票據業(yè)務等仍是銀行機構業(yè)務違規(guī) " 重災區(qū) "。

多項票據業(yè)務違規(guī)

(資料圖片)

民生銀行重慶分行被罰沒近 6000 萬元

民生銀行重慶分行因違規(guī)買斷假貼現的商業(yè)承兌匯票等違法違規(guī)事實被重慶銀保監(jiān)局罰沒 5967.8 萬元。同時，3 名相關責任人被罰：曹瑜被禁止從事銀行業(yè)工作 10 年；趙暉被禁止從事銀行業(yè)工作 10 年；李震山被警告并罰款 30 萬元。

民生銀行重慶分行主要違法違規(guī)事實包括：

2015 年至 2016 年期間：違規(guī)買斷假貼現的商業(yè)承兌匯票；違規(guī)開立同業(yè)賬戶用于票據交易；票據轉貼現和買入返售、賣出回購業(yè)務環(huán)節(jié)中，存在 " 消規(guī)模 " 行為；與非名單內交易對手開展票據業(yè)務；票據代理回購中存在清單交易；違規(guī)開展票據代理回購業(yè)務；票據業(yè)務審慎性考核機制有待完善；票據業(yè)務重要資料檔案保存不全；票據承兌業(yè)務未按期收齊發(fā)票；未經授權辦理投資業(yè)務。

個人貸款資金違規(guī)用于購房

招商銀行上海分行合計被罰超千萬元

上海銀保監(jiān)局網站發(fā)布 2 張關于招商銀行上海分行的行政處罰信息公開表。因個人貸款資金違規(guī)用于購房等禁止性領域、并購貸款業(yè)務嚴重違反審慎經營規(guī)則等原因，該分行合計被罰 1040 萬元。

招商銀行上海分行主要違法違規(guī)事實包括：

2020 年 5 月至 2021 年 1 月，該分行個人貸款資金違規(guī)用于購房等禁止性領域。

2020 年 1 月至 2021 年 4 月，該分行個人貸款資金違規(guī)用于購房等禁止性領域。

2020 年 10 月至 12 月，該分行并購貸款業(yè)務嚴重違反審慎經營規(guī)則。

北京銀行因 14 項違法違規(guī)行為

被罰 4830 萬元

北京銀保監(jiān)局網站發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示，北京銀行因小微企業(yè)劃型不準確等 14 項違法違規(guī)行為，被監(jiān)管責令改正，并罰款合計 4830 萬元。同時，給予周文軍等 11 人警告并對部分人處以 5 萬元或 10 萬元的罰款。

北京銀行主要違法違規(guī)事實包括：

小微企業(yè)劃型不準確；收費政策執(zhí)行及整改不到位；房地產類業(yè)務違規(guī)；地方政府融資管理不審慎；貸款及投資業(yè)務管理不到位；關聯交易管理及關聯方名單管理不到位；內控管理不到位；資產分類不真實；貸款及同業(yè)投資 " 三查 " 嚴重不審慎；流動資金貸款管理不到位，貸款資金被挪用；向不具有借款資質的借款人發(fā)放經營性貸款及個人貸款、信用卡資金管理不審慎；理財業(yè)務不合規(guī)；表外業(yè)務不合規(guī)；存款及柜面業(yè)務管理不到位。

來源：國家金融監(jiān)督管理總局網站、中國銀行保險報

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本期編輯 江佩佩 實習生 趙鳳鈴

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