環(huán)球播報:濰坊銀行擬沖刺港股IPO，資本充足率指標持續(xù)下行

繼宜賓商行啟動赴港上市計劃之后，山東濰坊銀行也邁出了沖刺港股IPO的第一步。

(資料圖)

日前，濰坊銀行先后在采招網上披露多條招標公告，包括首次公開募股會計師服務項目中標公告、首次公開募股中國境內法律服務項目中標公告、香港法律顧問服務項目中標公告、保薦人及整體協(xié)調人選聘項目中標候選人公示等。

2018年完成股權結構優(yōu)化

官網顯示，濰坊銀行成立于1997年8月，現有員工2500余人，轄106處營業(yè)網點，擁有青島、聊城、濱州、煙臺、臨沂五家分行，控股設立青島西海岸海匯村鎮(zhèn)銀行。目前注冊資本金為44.22億元。

據悉，該行2018年完成股權結構優(yōu)化成為地方國有控股商業(yè)銀行。根據該行年報披露，2018年，該行股東融達信實業(yè)發(fā)展有限公司、西藏世紀鼎天投資管理有限公司、上海德萊科技有限公司等6家股東擬對其持有的濰坊銀行股權進行整體轉讓。

至2018年8月23日辦理完成，股權分別由濰坊市城市建設發(fā)展投資集團有限公司、濰坊濱海旅游集團有限公司、濰坊峽山綠色科技發(fā)展集團有限公司、濰坊濱城投資開發(fā)有限公司、濰坊濰州城建投資有限公司、濰坊市再擔保集團股份有限公司、濰坊創(chuàng)新投資集團有限公司受讓。截至2018年末，該行國有法人股占比77.23%、社會法人股占比19.67%、自然人股占比3.10%。

至2022年上半年，該行國有法人股占比達79.15%。截至2022年上半年，濰坊銀行最大十名股東為濰坊市城市建設發(fā)展投資集團有限公司（13.58%）、濰坊濱海旅游集團有限公司（13.08%）、濰坊市投資集團有限公司（6.21%）、濰坊市金融控股集團有限公司（5.41%）、山東桑莎制衣集團有限公司（5.25%）、濰坊峽山綠色科技發(fā)展集團有限公司（4.78%）、高密市國有資產經營投資有限公司（4.64%）、濰坊濱城投資開發(fā)有限公司（4.53%）、濰坊濰州城建投資有限公司（4.53%）、壽光市金財公有資產經營有限公司（4.07%）、青州市財政局（4.07%）。

不過，濰坊銀行部分國有法人股存在質押情況。該行2021年度報告顯示，截至報告期末，對所持有該行股權進行質押的法人股東有10家，質押股份55739.2538萬股，占該行總股本的16.55%。其中，主要股東中有2家對所持該行股份質押，濰坊市投資集團有限公司質押數為9045萬股；濰坊市金融控股集團有限公司質押數為8300萬股。

資本充足率指標持續(xù)下行

目前，山東省有三家A股上市銀行，分別為齊魯銀行、青島銀行、青島農商銀行；港股上市銀行有威海銀行、青島銀行。若濰坊銀行成功登陸港股，將成為山東第五家上市銀行、第三家港股上市銀行。

根據該行2022年三季度信息披露報告，截至2022年9月末，濰坊銀行資產總額2247.50億元，負債總額2102.78億元，所有者權益144.72億元。

在業(yè)績方面，2022年前三季度，該行凈利潤10.36億元。數據顯示，該行上半年營收凈利均實現兩位數增長。該行2022年中報顯示，上半年，該行營業(yè)收入26.32億元，同比增長23.80%；凈利潤7.52億元，同比增長21.07%。

在資本狀況方面，截至三季度末，該行資本充足率11.17%、一級資本充足率9.82%、核心一級資本充足率7.83%，分別較2021年末降低0.58、0.46、0.23個百分點；而2020年末，上述三項指標為13.55%、11.28%、8.78%。

資產質量方面，截至2022年三季度末，該行不良貸款率1.41%，較年初的1.28%上浮0.13個百分點。該行2022年6月末的撥備覆蓋率為164.91%，較年初的145.66%上升19.25個百分點。

值得一提的是，2022年7月，東方金誠國際信用評估有限公司在《濰坊銀行股份有限公司主體及相關債項2022年度跟蹤評級報告》中指出，濰坊銀行貸款集中分布在制造業(yè)、批發(fā)零售業(yè)以及建筑業(yè)，貸款行業(yè)集中度較高，截至2021年末，上述三大行業(yè)貸款合計占總貸款及墊款的比重59.27%?！笆転H坊市化工、機械、紡織等傳統(tǒng)制造業(yè)部分企業(yè)周轉困難、出現欠息和展期影響，該行關注類貸款、展期貸款占比依然較高，信貸資產質量存在一定下行壓力”報告顯示。

不僅如此，報告還指出，跟蹤期內濰坊銀行非信貸資產風險持續(xù)暴露，面臨的信用風險管理壓力上升。截至2021年末，該行持有債券中，已發(fā)生違約債券余額占比0.54%；另有0.48億元債券發(fā)行人信用展望下調為負面且存在境外債務違約。同時，非標資產中構成實質違約的資產合計占比為1.79%，除中信國安和恒大集團，其余涉及海航集團、成都潤運文化傳播有限公司、濱海團泊新城（天津）控股有限公司；另有2.91億元非標投資的底層借款人某城投企業(yè)存在失信被執(zhí)行記錄，2022年6月公開信用評級展望為負面。

原行長犯受賄罪獲刑

藍鯨財經發(fā)現，濰坊銀行原行長閆紅兵因犯受賄罪獲刑。

根據裁判文書網《閆紅兵受賄罪二審刑事裁定書》顯示，2011年8月至2017年五六月期間，閆紅兵利用其分別擔任濰坊銀行黨委副書記、副行長、行長的職務便利，非法收受濰坊建業(yè)裝飾工程有限公司董事長王某、濰坊銀行岳某、明天控股有限公司溫某、徐某等人所送的車位、現金等財物共計人民幣1853萬元。

法院認為，閆紅兵身為國家工作人員，利用職務上的便利，非法收受他人財物，為他人謀取利益，數額特別巨大，其行為已構成受賄罪，應予刑罰。依據相關法律規(guī)定，以被告人閆紅兵犯受賄罪，判處有期徒刑11年6個月，并處罰金人民幣150萬元；現存于安丘市人民檢察院的違法所得人民幣666.94萬元依法予以沒收，由安丘市人民檢察院上繳國庫，繼續(xù)追繳其違法所得人民幣847萬元，限判決生效后1個月內繳納。

不僅如此，近年來，濰坊銀行曾多次領到監(jiān)管罰單。

2022年7月，濰坊銀行青島分行因違規(guī)掩蓋資產質量問題、高管在任職資格核準前即履職，被青島銀保監(jiān)局罰款75萬元。6月，該行火車站支行因貸款管理嚴重違反審慎經營規(guī)則，被濰坊銀保監(jiān)局罰款35萬元；另有北宮支行因貸后管理嚴重違反審慎經營規(guī)則，被罰款35萬元。

2021年12月，濰坊銀行壽光支行因貸后管理嚴重違反審慎經營規(guī)則，被罰款35萬元。2020年12月，該行因超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立資料、未按規(guī)定收繳假幣、與身份不明的客戶進行交易等違法行為，被央行濰坊市中心支行給予警告，并處罰款94.5萬元，多名相關負責人同時領罰。

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