杭州養(yǎng)老平臺(tái)"愛福家"涉嫌非法集資被查 涉案金額超過2億元

蒙蒙雨天，位于浙江蕭山區(qū)金城路386號(hào)知稼苑21幢22樓的辦公室大門已經(jīng)落鎖，外墻上“愛福家 領(lǐng)先的老齡服務(wù)管家”的標(biāo)語仍然掛著，內(nèi)部裝修完好，不過1樓大堂的公司樓層索引上，“愛福家”已經(jīng)消失。2月19日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者實(shí)地走訪杭州蕭山的“愛福家”原辦公場(chǎng)所看到了這樣的場(chǎng)景。

近日，杭州蕭山警方發(fā)布了對(duì)“愛福家”在當(dāng)?shù)厣嫦臃欠Y的最新查處結(jié)果：對(duì)包括陳某某(男，28歲，蕭山人)在內(nèi)的50余名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施，追回贓款600余萬元。

2月20日，杭州蕭山公安局經(jīng)偵大隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人在接受記者電話采訪時(shí)表示，他們最先從南京警方獲悉的涉案金額為8000余萬元，但隨著調(diào)查深入，目前總涉案金額已超過2億元。

值得注意的是，該負(fù)責(zé)人向記者透露，此前，部分“愛福家”離職員工進(jìn)入了一家名為“中天茂華”的平臺(tái)，而該平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)模式與“愛福家”類似，都是通過高額投資回報(bào)、向老年人送米送油等方式吸收公眾存款，目前警方對(duì)“中天茂華”的偵查正在進(jìn)行中。

后續(xù)追贓正在開展

很多空巢老人目前都面臨著這樣的境況：雖然退休工資不薄，但每天不知道該去哪兒消磨空閑時(shí)光，兒女孫輩都不在身邊生活，如果沒有老伴，那么整個(gè)家里都是一片死寂。

而恰恰就有這么一批“好心人”，隔三岔五噓寒問暖，月初月末又送米又送油，甚至還說要為他們提供“養(yǎng)老服務(wù)”，只要老年人拿出百十萬的存款來投資他們公司的產(chǎn)品就行。

有這樣所謂的“好”公司嗎?有愿意拿出畢生積蓄的老年人嗎?

相關(guān)資料顯示，2014年6月，福晚投資控股(上海)有限公司(以下簡(jiǎn)稱上海福晚)成立，注冊(cè)資本5000萬元，公司法定代表人和控股股東為曹斌銘，公司旗下產(chǎn)品即為“愛福家”。

據(jù)了解，“愛福家”是一個(gè)居家養(yǎng)老綜合服務(wù)平臺(tái)，主要面向老年人群體，為用戶提供食療養(yǎng)生、生活用品、家政服務(wù)、健康管理等9大服務(wù)板塊，同時(shí)旗下設(shè)立養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，提供養(yǎng)老服務(wù)。

然而，蕭山警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，“愛福家”主要以養(yǎng)老社區(qū)、電商平臺(tái)、居家服務(wù)為媒介，通過免費(fèi)領(lǐng)面條、雞蛋等手段，又以9%至13.5%不等的高額利息吸引老年人采用線下簽約的方式投資，并聲稱投入40萬元，就能免費(fèi)住高端養(yǎng)老院，錢投入之后，每個(gè)月還可以拿到一定比例的回報(bào)。

2018年5月，“愛福家”資金鏈斷裂，數(shù)億元投資款無法兌付，曹斌銘隨后失聯(lián)。

另據(jù)南京警方2018年12月6日通報(bào)：“經(jīng)查：2014年以來，犯罪嫌疑人曹斌銘等人先后在全國(guó)19個(gè)省市設(shè)立300余家關(guān)聯(lián)公司，以‘愛福家’產(chǎn)品、提供養(yǎng)老服務(wù)為名，向數(shù)萬名中老年群眾非法吸收資金過百億元，未兌付資金缺口大。”

“愛福家”涉嫌非法集資案發(fā)后，南京公安機(jī)關(guān)對(duì)此立案?jìng)刹椤?018年9月15日，潛逃境外的曹斌銘等人被押解回國(guó)并執(zhí)行逮捕，當(dāng)時(shí)有100多名犯罪嫌疑人被采取刑事強(qiáng)制措施。而蕭山警方也成立專案組對(duì)轄區(qū)內(nèi)2家“愛福家”分公司進(jìn)行調(diào)查取證，并于2018年底收網(wǎng)。

據(jù)蕭山公安局經(jīng)偵大隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人稱，當(dāng)時(shí)南京警方提供的信息顯示，“愛福家”在蕭山涉嫌非法集資總涉案金額有8000余萬元，但隨著調(diào)查深入，總涉案金額超過2億元，被“坑害”的大部分中老年人都在50歲以上。

該負(fù)責(zé)人還稱，警方先后趕赴湖南、江西、浙江麗水等多地開展抓捕追贓工作，目前追回了600余萬元，后續(xù)追贓挽損工作正在開展。

“大部分都是公司業(yè)務(wù)員的提成和工資，南京警方說，追回600多萬元已經(jīng)算多的了。”該負(fù)責(zé)人對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者說。

擴(kuò)張速度超乎想象

據(jù)《新京報(bào)》報(bào)道，在杭州，不僅老年人給“愛福家”投了錢，上百名公司員工也參與其中，甚至舉家發(fā)動(dòng)，投了上千萬元。案發(fā)后，不少員工不僅血本無歸，還要為他們的客戶墊付資金，少的幾萬元，多則幾十萬元。

據(jù)報(bào)道，一家“愛福家”的門面需要70萬元一年的房租，每位員工工資底薪3000元，再加上鼓勵(lì)客戶簽單的禮品費(fèi)用和返利金額，平均計(jì)算，一個(gè)月一家門店的花費(fèi)也有20萬元左右。因此，門店的盈利能力將決定“愛福家”的未來。

意外的是，“愛福家”的擴(kuò)張速度超乎想象，16家門店很快開業(yè)運(yùn)營(yíng)，南京、杭州、青島、海南四大養(yǎng)老基地的土地收購(gòu)，修建、試營(yíng)業(yè)接連啟動(dòng)。

巨大的發(fā)展前景也讓“愛福家”的員工被沖昏了頭腦，不少員工與其家人也相繼投資，因?yàn)樵?ldquo;愛福家”投資總額達(dá)到30萬元至50萬元，即可優(yōu)先挑選入住位于南京、杭州、青島和海南的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)。而員工們的想法是“讓他們(自己)優(yōu)先進(jìn)來養(yǎng)老。”

蕭山公安局經(jīng)偵大隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人向記者介紹，“愛福家”在杭州有一名主管區(qū)域內(nèi)所有分公司的負(fù)責(zé)人，在蕭山的兩家分公司中分別有一名經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)，一家分公司又可以分成2至3個(gè)業(yè)務(wù)小組，一個(gè)小組有一名業(yè)務(wù)主管，下轄?zhēng)酌麡I(yè)務(wù)員。

《新京報(bào)》報(bào)道稱，每個(gè)業(yè)務(wù)員需完成每月10萬元的任務(wù)量，提成將按照超出任務(wù)金額的2%~3%的比例分月、半年和一年三個(gè)時(shí)間段發(fā)放，無法完成則按比例扣除底薪。

蕭山警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有老年人的投資款均由分公司轉(zhuǎn)賬至南京總部，由總公司控制。另外，分公司只是負(fù)責(zé)日常經(jīng)營(yíng)與員工工資的發(fā)放，其銀行賬戶上并無多少資金。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者走訪發(fā)現(xiàn)，“愛福家”曾在蕭山當(dāng)?shù)仡H受歡迎。與“愛福家”位于同一辦公大樓的一家公司的員工告訴記者，在“愛福家”案發(fā)之前，每天有幾十位老人來喝茶、打牌，就連下雨也不間斷。

而如今在“愛福家”原辦公地址現(xiàn)場(chǎng)，記者看到內(nèi)部墻上還貼著“榮譽(yù)榜”“企業(yè)使命”等標(biāo)志，不過玻璃大門上都是紙張被撕去后的殘片，靠近門口的一株粗壯綠植由于長(zhǎng)時(shí)間無人澆水已經(jīng)枯萎。

另一類似平臺(tái)遭偵查

蕭山公安局經(jīng)偵大隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，警方還發(fā)現(xiàn)有部分此前從“愛福家”離職的員工進(jìn)入了一家名為“中天茂華”的公司。而該公司從事與“愛福家”類似的項(xiàng)目，都是通過高額回報(bào)、送米送油等方式吸引老年人投資。

據(jù)介紹，“中天茂華”的運(yùn)營(yíng)公司為江蘇茂華資產(chǎn)管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱江蘇茂華)?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者查詢第三方數(shù)據(jù)平臺(tái)啟信寶發(fā)現(xiàn)，江蘇茂華成立于2015年6月，注冊(cè)資本5500萬元。

2月21日上午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者數(shù)次致電江蘇茂華，但工商資料公開的多數(shù)聯(lián)系號(hào)碼均為空號(hào)。

值得注意的是，江蘇茂華旗下控股和參股多家公司，包括杭州寶蘇生物科技有限公司、南京根源生物科技有限公司、天津錦城鑫企業(yè)管理咨詢有限公司、南京茂燁旅行社有限公司(已注銷)、江蘇茂華企業(yè)管理咨詢有限公司(已注銷)。

不過，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲取的一份《民事裁決書》(編號(hào)為(2018)蘇0113民初5819號(hào)之一)顯示，江蘇茂華曾被告上法庭。

該《民事裁決書》顯示，2017年11月30日，原告朱某與上海茂燁創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司(項(xiàng)目方)、北京恒潤(rùn)達(dá)投資管理中心(管理方)簽訂了《有限合伙投資協(xié)議》，將原告的出借款50萬元轉(zhuǎn)化為投資，投資于江西龍虎山的“天師府道家養(yǎng)生堂”。

此前的2017年10月30日，原告(收益權(quán)受讓方)和北京恒潤(rùn)達(dá)投資管理中心(合伙人收益權(quán)轉(zhuǎn)讓方)、江蘇茂華(收益見證方)簽訂了《星公館項(xiàng)目合伙人收益權(quán)(出資份額)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，將原告102萬元交付北京恒潤(rùn)達(dá)投資管理中心，北京恒潤(rùn)達(dá)投資管理中心按月給予原告收益，預(yù)計(jì)年化收益率18%。

啟信寶的資料顯示，江蘇茂華與上海茂燁創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司、北京恒潤(rùn)達(dá)投資管理中心3家公司之間關(guān)系密切，股東與董監(jiān)高成員互有重疊。

2月21日上午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者分別致電上海茂燁創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司、北京恒潤(rùn)達(dá)投資管理中心，前者在記者詢問后迅速掛斷電話;后者的接聽人則表示，并非北京恒潤(rùn)達(dá)投資管理中心的電話。

《民事裁決書》顯示，南京市多家人民法院受理了涉及江蘇茂華的類似案件，其中南京市六合區(qū)人民法院將多件該類型的案件認(rèn)為涉嫌犯罪。而南京市棲霞區(qū)人民法院認(rèn)為，被告江蘇茂華等單位和個(gè)人在和原告的借貸行為中涉嫌非法集資，現(xiàn)將涉案相關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)。

另外，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，“中天茂華”的“中天”二字可能來自于江蘇茂華的控股股東遼寧中天鈦業(yè)新材料有限公司(以下簡(jiǎn)稱中天鈦業(yè))。

工商信息顯示，江蘇茂華由中天鈦業(yè)100%控股，其中，中天鈦業(yè)注冊(cè)地址位于遼寧省阜新市，經(jīng)營(yíng)范圍包括精熔分爐、埋弧熔分爐冶煉生產(chǎn)的鈦合金鋼件、鈦鎳合金鋼件的生產(chǎn)、制造、銷售及原料、礦石、焦炭的經(jīng)營(yíng)、銷售(依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng))，其股東包括三名自然人股東。

針對(duì)上述事項(xiàng)，2月21日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者致電遼寧中天，但遼寧中天相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，是江蘇茂華盜用了公司的名稱，與公司沒有關(guān)系，目前遼寧中天已經(jīng)對(duì)其進(jìn)行起訴追責(zé)。

關(guān)鍵詞：