平安銀行打造“平安優(yōu)選基金節(jié)”,提供更有溫度的基金投資服務(wù)

新基民崛起,主動(dòng)管理權(quán)益類產(chǎn)品規(guī)模攀升,國(guó)內(nèi)基金發(fā)行不斷創(chuàng)紀(jì)錄,但與此同時(shí),“基金賺錢,基民不賺錢”、“頻繁贖舊買新”等問題依然存在,為更好的服務(wù)基民,提升基金投資者的獲得感,5月18日,平安銀行“平安優(yōu)選基金節(jié)”拉開大幕,將費(fèi)率折扣、基金學(xué)習(xí)、金融干貨一網(wǎng)打盡,潛移默化中引導(dǎo)基金投資者進(jìn)行更加專業(yè)的財(cái)富管理。

有誠(chéng)意:527萬大獎(jiǎng)等你瓜分

日前,中基協(xié)公布的截至今年一季度末各大銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模顯示,平安銀行股票+混合公募基金保有規(guī)模為910億元,非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規(guī)模為1039億元,位列榜單第14位,名列股份制銀行前茅。

平安銀行 “平安優(yōu)選基金節(jié)”活動(dòng)自5月18日開始持續(xù)至6月8日,投資者可登錄平安口袋銀行App參與活動(dòng),不僅可以收獲滿滿理財(cái)知識(shí),還可參與活動(dòng),玩轉(zhuǎn)福利,瓜分大獎(jiǎng)。

優(yōu)享福利方面,自5月18日起至5月26日,新客投資者在平安口袋銀行App可領(lǐng)取88元大禮包,所有投資者選擇重點(diǎn)持營(yíng)產(chǎn)品及平安優(yōu)選產(chǎn)品定投,全場(chǎng)申購(gòu)費(fèi)率0.1折起;5月27日當(dāng)天,投資者不僅享受全場(chǎng)0.1折起的申購(gòu)費(fèi)率,參與瓜分527萬元大獎(jiǎng),還可以享受到南方基金首發(fā)定制產(chǎn)品;5月28—6月8日為“返場(chǎng)特惠”活動(dòng),持續(xù)定投申購(gòu)費(fèi)率0.1折起。

除了費(fèi)率折扣、大獎(jiǎng)福利,平安銀行還為基金小白準(zhǔn)備了滿滿干貨知識(shí)分享,采用資訊、視頻、線上直播、線下客戶策略會(huì)等多種形式,幫助基金投資者解決選基難題、讓其更好的了解基金公司、培養(yǎng)長(zhǎng)期投資的理念、傳遞平安銀行全方位陪伴服務(wù)理念。

有溫度:全方位服務(wù)貫穿投資生命周期

面對(duì)市場(chǎng)上數(shù)量繁多、不同主題的基金產(chǎn)品,“跟風(fēng)”明星基金經(jīng)理是正確的投資姿勢(shì)嗎?為何小白投資經(jīng)常出現(xiàn)“一買就跌、一賣就漲”現(xiàn)象?

對(duì)于選基金的問題,平安銀行早已提供給小白“抄作業(yè)”的模版,平安優(yōu)選團(tuán)隊(duì)從一百多家公募基金公司的7000多只產(chǎn)品中篩選23家優(yōu)秀基金公司的44只優(yōu)秀產(chǎn)品給到投資者。

靠譜的優(yōu)選團(tuán)隊(duì)、嚴(yán)苛的優(yōu)選體系,幫用戶選擇市場(chǎng)好基。

自2018年初優(yōu)選基金推薦以來,平均業(yè)績(jī)回報(bào)達(dá)到了101.3%,同期上證指數(shù)僅上漲了5.36%。難能可貴的是,該組合客戶的平均持有期超過了8.5個(gè)月,遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于市場(chǎng)平均的3個(gè)月,定投客戶堅(jiān)持6個(gè)月以上占比40%。在這一系列數(shù)據(jù)背后,平安銀行做對(duì)了什么?

從選擇基金到投資基金,平安銀行打造了“產(chǎn)品選擇—投顧服務(wù)—理財(cái)經(jīng)理陪伴”的服務(wù)閉環(huán)。

從基金的選擇上,針對(duì)不同層級(jí)的客群對(duì)應(yīng)不同的配置產(chǎn)品體系與服務(wù),平安銀行搭建了完善的KYC客戶畫像體系,為客群提供分層“陪伴式”服務(wù):對(duì)于資產(chǎn)規(guī)模不大的長(zhǎng)尾客群,通過線上化形式去觸達(dá),培養(yǎng)投資感知;對(duì)于財(cái)富類客群采用“遠(yuǎn)程+線上”的形式“陪伴”其投資,予以適時(shí)的引導(dǎo);對(duì)于包括私財(cái)客戶在內(nèi)的高凈值客戶,則是線上、線下與遠(yuǎn)程相結(jié)合的方式,通過資產(chǎn)配置與客戶進(jìn)行更全面的交流。

在投顧服務(wù)上,資深團(tuán)隊(duì)提供專業(yè)投顧咨詢服務(wù),在此次“平安優(yōu)選基金節(jié)”期間,投顧團(tuán)隊(duì)精心提供“公募老司基”短視頻投教欄目及多場(chǎng)直播,為基金小白提供通俗易懂的投資知識(shí)。

在平安銀行,理財(cái)經(jīng)理的定位不是基金的銷售及導(dǎo)流,而是為投資者提供全方位管家式陪伴服務(wù),從基金選擇、購(gòu)買后的投資咨詢、策略建議、持倉(cāng)引導(dǎo)等覆蓋投資者產(chǎn)品全生命周期的陪伴服務(wù),讓投資者切實(shí)感受到平安銀行的“有溫度”陪伴。

有實(shí)力:銀行+基金的雙向護(hù)航

據(jù)悉,此次“平安優(yōu)選基金節(jié)”活動(dòng),由平安銀行聯(lián)動(dòng)集團(tuán)內(nèi)外部資源共同舉辦,銀行與基金公司共同服務(wù)為基金投資者樹立正確財(cái)富管理理念保駕護(hù)航。

平安優(yōu)選基金團(tuán)隊(duì)開創(chuàng)了“Masters”選基方法,通過定量和定性結(jié)合的方式挑選具備持續(xù)創(chuàng)造超額回報(bào)能力的基金產(chǎn)品。同時(shí),將基金產(chǎn)品與大類資產(chǎn)配置、市場(chǎng)風(fēng)格結(jié)合起來,幫助客戶挑選未來市場(chǎng)中合適、符合投資趨勢(shì)的基金產(chǎn)品。此外,平安優(yōu)選基金團(tuán)隊(duì)為投資者提供平安優(yōu)選周報(bào),給投資者提供明晰的投資建議。

在平安銀行購(gòu)買基金產(chǎn)品,同樣能夠獲得基金公司的服務(wù),產(chǎn)品陪伴服務(wù)上,基金經(jīng)理會(huì)提供產(chǎn)品周點(diǎn)評(píng)、行情分析、產(chǎn)品運(yùn)作情況以及后市思路,投資者可以在平安口袋銀行App關(guān)注基金公司財(cái)富號(hào),隨時(shí)獲取基金公司重點(diǎn)產(chǎn)品、明星基金經(jīng)理、資訊文章等相關(guān)信息。

此次“平安優(yōu)選基金節(jié)”期間,共計(jì)有6個(gè)基金公司參與線上活動(dòng),同時(shí),投資者也有機(jī)會(huì)參與線下分行策略會(huì)活動(dòng),與基金經(jīng)理面對(duì)面溝通。

投資并非一蹴而就,需要專業(yè)的知識(shí)、敏銳的市場(chǎng)洞察與超前的預(yù)判,而對(duì)于普通投資者而言,把專業(yè)的事交給專業(yè)的人不失為明智的選擇。平安銀行正是希望通過“平安優(yōu)選基金節(jié)”,從投資者需求痛點(diǎn)出發(fā),持續(xù)整合更多內(nèi)外資源,打造可信賴的基金投資平臺(tái),增強(qiáng)投資者獲得感。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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