世界訊息：關(guān)于舉辦“中小銀行產(chǎn)能創(chuàng)收第二增長(zhǎng)曲線—財(cái)富管理工作坊”的函

各相關(guān)單位：

【資料圖】

當(dāng)前，隨著中小銀行普遍面臨利差縮減、需求不足、競(jìng)爭(zhēng)加劇等外部挑戰(zhàn)，產(chǎn)能創(chuàng)收第二增長(zhǎng)曲線成為各家中小銀行戰(zhàn)略要點(diǎn)。

2023 年以來(lái)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展更為明晰，財(cái)富管理的整體規(guī)模仍保持強(qiáng)勁增長(zhǎng)勢(shì)頭。財(cái)富管理的專業(yè)化、多元化，將成為中小銀行在激烈的市場(chǎng)中實(shí)現(xiàn)突出重圍的關(guān)鍵。為幫助中小銀行建立更加完善的財(cái)富管理體系，具備更專業(yè)的財(cái)富管理的思路和能力，中國(guó)銀保傳媒擬舉辦“中小銀行產(chǎn)能創(chuàng)收第二增長(zhǎng)曲線—財(cái)富管理工作坊”。現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)函告如下：

一、培訓(xùn)時(shí)間及地點(diǎn)

（一）培訓(xùn)時(shí)間：2023年7月20日至21日（19日?qǐng)?bào)到，22日返程）

（二）培訓(xùn)地點(diǎn)：蘇州市

二、課程內(nèi)容

（一）解銀行業(yè)趨勢(shì)，解析財(cái)富管理體系全貌

1.正確認(rèn)識(shí)財(cái)富管理；

2.市場(chǎng)同業(yè)的優(yōu)秀財(cái)富管理體系講解；

3.中小銀行財(cái)富管理體系建立的必要性；

4.中小銀行建立財(cái)富管理體系的價(jià)值所在；

5.財(cái)富管理體系的各板塊解析；

（二）中小銀行搭建財(cái)富管理體系的四大關(guān)鍵

1.專屬渠道：總行級(jí)/分行級(jí)的財(cái)富中心、網(wǎng)點(diǎn)貴賓區(qū)以及線上服務(wù)平臺(tái)（公眾號(hào)/手機(jī)銀行）；

2.專屬產(chǎn)品：針對(duì)不同客戶類別的產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)；

3.專屬服務(wù)：財(cái)富客戶的非金融增值權(quán)益體系的打造；

4.專屬隊(duì)伍：財(cái)富客戶專屬服務(wù)隊(duì)伍的打造，不僅體現(xiàn)在產(chǎn)品營(yíng)銷，更在客戶日常經(jīng)營(yíng)維護(hù)；

（三）中小銀行如何通過(guò)財(cái)富管理體系迅速拉動(dòng)產(chǎn)能提升

1.理財(cái)經(jīng)理客戶經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范及技能，包括：開(kāi)拓獲客、客戶經(jīng)營(yíng)、產(chǎn)品銷售、理財(cái)規(guī)劃、自我管理、服務(wù)延伸；

2.財(cái)富顧問(wèn)的重要性，財(cái)富顧問(wèn)通過(guò)教練式的傳幫帶提升理財(cái)經(jīng)理得客戶經(jīng)營(yíng)能力；

3.理財(cái)經(jīng)理在客戶經(jīng)營(yíng)過(guò)程管控及評(píng)價(jià)，財(cái)富管理不僅僅是產(chǎn)品銷售，更強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶的經(jīng)營(yíng)和管理；

4.財(cái)富中心/增值服務(wù)體系支撐，總部的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)如何打造的客戶增值服務(wù)體系以及全年活動(dòng)策劃，為一線營(yíng)銷提供有力支撐；

5.線上服務(wù)平臺(tái)及服務(wù)資源整合；

6.通過(guò)績(jī)效考核機(jī)制引導(dǎo)理財(cái)經(jīng)理做正確的事，并且正確的做事；

（四）不同層級(jí)客戶分層分析及分類經(jīng)營(yíng)

1.不同層級(jí)客戶分層分析

2.不同層級(jí)客戶貢獻(xiàn)度與成本分析

3.客戶經(jīng)營(yíng)策略-改善客戶粘性，提高忠誠(chéng)度

（五）玩轉(zhuǎn)本地生活--異業(yè)聯(lián)盟激活商家銀行客戶生態(tài)圈

1.“商圈異業(yè)聯(lián)盟”營(yíng)銷活動(dòng)實(shí)施前流程“十步法”

2.“商圈異業(yè)聯(lián)盟”營(yíng)銷活動(dòng)實(shí)施中流程

3.“商圈異業(yè)聯(lián)盟”營(yíng)銷活動(dòng)實(shí)施后流程。

4.成為本地商家線上營(yíng)銷孵化師，打造本地生活良性生態(tài)圈

（六）玩轉(zhuǎn)本地生活--創(chuàng)新活動(dòng)組織策劃

1.活動(dòng)營(yíng)銷客戶拓展三大優(yōu)勢(shì)

2.營(yíng)銷活動(dòng)目前困境

3.營(yíng)銷活動(dòng)三個(gè)重要指標(biāo)

4.營(yíng)銷活動(dòng)成功三要素

5.方案策劃設(shè)計(jì)兩要素

6.營(yíng)銷活動(dòng)分類

7.主題營(yíng)銷活動(dòng)實(shí)操

（現(xiàn)場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)--現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行活動(dòng)方案策劃、短視頻拍攝、直播播出、沙龍宣講等實(shí)戰(zhàn)演練，講師現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)）

（七）后續(xù)轉(zhuǎn)化--客戶關(guān)系管理體系搭建

1.微信粉絲分類標(biāo)記、制作檔案

2.微信粉絲互動(dòng)流程

3.微信粉絲導(dǎo)流變現(xiàn)

4.微信粉絲轉(zhuǎn)介新客戶

5.微信運(yùn)營(yíng)文案、內(nèi)容編輯

（現(xiàn)場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)--向真實(shí)客戶發(fā)送一對(duì)一營(yíng)銷私信，朋友圈分享內(nèi)容設(shè)計(jì)發(fā)送講師現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)）

6.社群運(yùn)營(yíng)流程與要點(diǎn)

（現(xiàn)場(chǎng)實(shí)戰(zhàn)--現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行社群線上微沙龍演練，講師現(xiàn)場(chǎng)點(diǎn)評(píng)）

三、授課老師

擬邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)知名實(shí)戰(zhàn)專家授課。

四、培訓(xùn)對(duì)象與證書

（一）培訓(xùn)對(duì)象：

以法人機(jī)構(gòu)為單位組隊(duì)，人員組合可由法人機(jī)構(gòu)自行組合，推薦參訓(xùn)人員為法人機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù)行長(zhǎng)（主任）副主任，財(cái)富部門負(fù)責(zé)人，優(yōu)秀支行長(zhǎng)、優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理代表等。

（二）培訓(xùn)證書：本次培訓(xùn)共計(jì)16學(xué)時(shí)，完成全部課程學(xué)習(xí)可獲得由主辦單位頒發(fā)的培訓(xùn)結(jié)業(yè)證書。

五、培訓(xùn)費(fèi)用與報(bào)名方式

（一）培訓(xùn)費(fèi)：

1.個(gè)人報(bào)名：培訓(xùn)費(fèi)6200元/人。

2.單位團(tuán)報(bào)：60000元/家，可參訓(xùn)8-10人。

以上費(fèi)用含培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)、稅費(fèi)、培訓(xùn)期間午餐費(fèi)、茶歇等。往返路費(fèi)、住宿等費(fèi)用需自理。

（二）繳費(fèi)方式：請(qǐng)于培訓(xùn)開(kāi)始前將培訓(xùn)費(fèi)匯至以下賬戶：

名 稱：中國(guó)銀行保險(xiǎn)傳媒股份有限公司

開(kāi)戶行：中國(guó)銀行北京西長(zhǎng)安街支行

帳 號(hào)：340256020430（聯(lián)行號(hào)：104100005776）

（三）報(bào)名方式：即日起，參加培訓(xùn)的單位和個(gè)人將報(bào)名回執(zhí)及付款憑證發(fā)至指定郵箱：zhaiqinglin@cbimc，cn，郵件主題請(qǐng)注明“財(cái)富管理班+姓名”。

聯(lián)系人：

翟老師 13811301515

宋老師 13366399349

特此函告。

附件：

報(bào)名回執(zhí).docx

關(guān)于舉辦《中小銀行產(chǎn)能創(chuàng)收第二增長(zhǎng)曲線—財(cái)富管理工作坊》的函(1).pdf

中國(guó)銀行保險(xiǎn)傳媒股份有限公司

2023年6月21日

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