環(huán)球熱點(diǎn)！深圳二季度證券基金期貨投訴情況披露，招商證券被投訴最多

多家頭部券商登上投訴榜榜單前列。

【資料圖】

8月8日，深圳證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于2022年二季度證券基金期貨糾紛投訴情況通報(bào)》（下稱《通報(bào)》），該局二季度共接收到轄區(qū)證券基金期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投訴件977件，較一季度1464件環(huán)比減少33.27%。投訴反映問(wèn)題主要集中在規(guī)范經(jīng)營(yíng)、客戶服務(wù)、系統(tǒng)問(wèn)題、虛假宣傳、開(kāi)銷轉(zhuǎn)戶等。

針對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投訴中，投訴量居前三名的分別為招商證券（600999.SH)、中信證券(600030.SH)、國(guó)信證券(002736.SZ)，二季度投訴量分別為275件、75件、71件。今年一季度，招商證券也以高達(dá)643件投訴量位居證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)首位。

《通報(bào)》顯示，今年二季度，針對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投訴件共615件，涉及31家證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。招商證券的投訴量為275件，占證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投訴總量的44%。有業(yè)內(nèi)人士分析指出，招商證券投訴量高企，或和二季度交易系統(tǒng)宕機(jī)事故有關(guān)。

黑貓投訴平臺(tái)顯示，與招商證券有關(guān)的投訴多數(shù)集中于“交易系統(tǒng)異常，無(wú)法正常買賣”。今年5月16日，招商證券因宕機(jī)事故登上微博熱搜榜，有大量投資者反應(yīng)，招商證券系統(tǒng)崩潰，電腦端和手機(jī)端均無(wú)法登錄，許多投資者交易因此暫停。此前3月14日，招商證券系統(tǒng)已出現(xiàn)一次宕機(jī)事件。

兩個(gè)月內(nèi)系統(tǒng)宕機(jī)兩次，對(duì)于招商證券這種千億級(jí)別的頭部券商來(lái)說(shuō)極其罕見(jiàn)。對(duì)此，4月2日，深圳證監(jiān)局指出，招商證券在3月14日網(wǎng)絡(luò)安全事件中存在變更管理不完善，應(yīng)急處置不及時(shí)、不到位等問(wèn)題，因此決定對(duì)其采取責(zé)令改正措施。

在第一次宕機(jī)事件發(fā)生數(shù)十天后，招商證券公告董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事霍達(dá)上任首席信息官職位。此前，招商證券首席信息官職位空缺近6個(gè)月之久。市場(chǎng)分析人士認(rèn)為，“董事長(zhǎng)下場(chǎng)抓IT業(yè)務(wù)，體現(xiàn)了招商證券對(duì)信息技術(shù)的重視?！?/p>

此外，深圳證監(jiān)局8月9日對(duì)招商證券采取出具警示函措施的決定指出，招商證券在從事投資銀行類業(yè)務(wù)過(guò)程中，多個(gè)領(lǐng)域存在盡職調(diào)查不充分的問(wèn)題：一是在保薦業(yè)務(wù)中存在對(duì)個(gè)別項(xiàng)目對(duì)發(fā)行人的收入確認(rèn)、核心技術(shù)、研發(fā)費(fèi)用核算盡職調(diào)查不充分；二是債券承銷業(yè)務(wù)中，個(gè)別項(xiàng)目對(duì)發(fā)行人的債務(wù)情況，對(duì)外擔(dān)保情況，償債能力，關(guān)聯(lián)交易情況，重大仲裁、訴訟和其他重大事項(xiàng)及或有事項(xiàng)等盡職調(diào)查不充分；三是資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)中，個(gè)別項(xiàng)目對(duì)原始權(quán)益人、托管人的資信水平等盡職調(diào)查不充分。

《通報(bào)》顯示，中信證券以75件投訴量，位列證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投訴的第二名，較上一季度的51件投訴量，環(huán)比上漲47%。

黑貓投訴平臺(tái)顯示，今年二季度，中信證券有關(guān)投訴主要集中在違規(guī)提前凍結(jié)投資者賬戶資金、提現(xiàn)受阻以及退款不及時(shí)等賬戶問(wèn)題上。

此外，今年二季度，中信證券也收到證監(jiān)會(huì)罰單。證監(jiān)會(huì)指出，中信證券存在以下違規(guī)行為：2015年設(shè)立中信證券海外投資有限公司，未按當(dāng)時(shí)相關(guān)規(guī)定報(bào)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；未按期完成境外子公司股權(quán)架構(gòu)調(diào)整工作，存在控股平臺(tái)下設(shè)控股平臺(tái)、專業(yè)子公司下設(shè)專業(yè)子公司、特殊目的實(shí)體（SPV）下設(shè)子公司、股權(quán)架構(gòu)層級(jí)多達(dá)8層等問(wèn)題；存在境外子公司從事房地產(chǎn)基金管理等非金融相關(guān)業(yè)務(wù)和返程子公司從事咨詢、研究等業(yè)務(wù)的問(wèn)題。

針對(duì)投資者“打差評(píng)”、在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投訴量居前等問(wèn)題，時(shí)代周報(bào)記者多次致電招商證券、中信證券，截至發(fā)稿未能接通。

“投資者的投訴點(diǎn)，可能是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的風(fēng)控盲點(diǎn)?！比A南一名券商合規(guī)部人士對(duì)時(shí)代周報(bào)記者表示，券商機(jī)構(gòu)不管產(chǎn)品或交易軟件存在瑕疵，還是服務(wù)沒(méi)有做到位，都應(yīng)做好投訴處理工作。通過(guò)投訴者真實(shí)訴求，有利于券商機(jī)構(gòu)更好完善自身產(chǎn)品和服務(wù)。

在談到證券公司投訴糾紛源頭治理時(shí)，西部證券相關(guān)負(fù)責(zé)人蘇美麗指出，證券公司是投資者保護(hù)工作的實(shí)施機(jī)構(gòu)，應(yīng)重視和加強(qiáng)工作人員的培訓(xùn)工作，加強(qiáng)工作人員的合規(guī)意識(shí)，了解適當(dāng)性管理的重要性，自覺(jué)承擔(dān)起投資者保護(hù)的責(zé)任和義務(wù)。

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