民生銀行深圳分行：全方位夯實反洗錢工作基石

隨著“法治民生”建設(shè)深入推進(jìn)，民生銀行深圳分行積極踐行“合規(guī)經(jīng)營就是核心競爭力”的理念，牢牢把握新形勢下的反洗錢監(jiān)管要求與全行戰(zhàn)略發(fā)展方向，持續(xù)加大反洗錢工作力度，全面推升內(nèi)控合規(guī)管理。

全方位強(qiáng)化履職效應(yīng)

民生銀行深圳分行黨委高度重視反洗錢工作，構(gòu)筑黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、法律合規(guī)部為牽頭部門、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組為決策機(jī)構(gòu)、一線機(jī)構(gòu)為基礎(chǔ)、信息技術(shù)為保障的“橫向到邊、縱向到底”反洗錢管理架構(gòu)，確保職責(zé)明確、決策科學(xué)、監(jiān)督到位。該行強(qiáng)調(diào)反洗錢工作要從分行黨委、班子成員做起，發(fā)揮履職示范作用。通過細(xì)化高管履職要點，自上而下落實工作協(xié)調(diào)部署，嚴(yán)格執(zhí)行審議決策和專題匯報機(jī)制，提供充足資源保障，推動各級反洗錢履職不折不扣的執(zhí)行。

深入推進(jìn)履職體系建設(shè)

民生銀行深圳分行秉持“精簡高效”的工作思路，結(jié)合監(jiān)管政策、行內(nèi)分級制度建設(shè)權(quán)責(zé)安排及自身業(yè)務(wù)發(fā)展情況，細(xì)化制定反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程，強(qiáng)化修訂過程研討論證及審議，確保制度全面覆蓋經(jīng)營管理各條線和內(nèi)控監(jiān)督各環(huán)節(jié)。同時，結(jié)合反洗錢工作制度要求，該行分類梳理各層級崗位人員履職動作要點，形成可操作性履職標(biāo)準(zhǔn)清單，為各層級履職提供清晰行動指南。此外，該行還圍繞完善高管匯報督辦機(jī)制、日常履職反饋、問題整改跟蹤三個層面工作設(shè)立月、季、年度協(xié)同工作事項，并建立預(yù)警信息排查共享通道，強(qiáng)化各條線部門全流程參與、集約化作業(yè)和盡職監(jiān)督的履職要求。

持續(xù)完善內(nèi)部監(jiān)督管理機(jī)制

該行建立反洗錢工作季度匯報機(jī)制，并以“半月通報、季度點評、一對一風(fēng)險提示”管理模式作為推動核心義務(wù)履職落實的有力抓手，及時對相關(guān)單位工作開展情況進(jìn)行總結(jié)、提示風(fēng)險隱患，提升全線反洗錢管理及風(fēng)險防控能力。在現(xiàn)場檢查和專項檢查基礎(chǔ)上，該行重點圍繞細(xì)化檢查維度、提高檢查頻率、規(guī)范檢查指引、深化整改提升四個層面加大非現(xiàn)場檢查力度。同時，該行還進(jìn)一步細(xì)化核心義務(wù)履職指標(biāo)，切實加大屢查屢犯問題考核力度，并嚴(yán)格納入機(jī)構(gòu)及員工季度考核，發(fā)揮績效考評激勵約束作用。

科學(xué)搭建立體式宣教體系

民生銀行深圳分行制定分層分類反洗錢培訓(xùn)機(jī)制，差異化設(shè)置反洗錢培訓(xùn)項目，從高級管理層到一線基層操作人員有序推進(jìn)“1+2+3+X”培訓(xùn)體系，即一場線上外部專家培訓(xùn)、兩項按季推送的專項學(xué)習(xí)材料、三類學(xué)習(xí)工具以及不定期開展一對一督導(dǎo)培訓(xùn)、新員工培訓(xùn)等。同時，重點加強(qiáng)對客戶經(jīng)理、廳堂服務(wù)人員、評審、信貸等重點崗位人員反洗錢資質(zhì)管理，通過對不同崗位開展差異化培訓(xùn)指導(dǎo)，將合規(guī)經(jīng)營意識與反洗錢主動履職意識貫穿于經(jīng)營發(fā)展全過程,轉(zhuǎn)化為所有民生人的自覺行動。今年以來，該行還創(chuàng)新運用行內(nèi)特色“民生銀行深圳fun”小程序開展以“遠(yuǎn)離洗錢犯罪，守護(hù)幸福生活”為主題的反洗錢宣傳月活動，通過打造集運動、學(xué)習(xí)、集卡三位一體的“樂跑”小游戲，將反洗錢學(xué)習(xí)與健步行有機(jī)結(jié)合，實現(xiàn)寓教于樂的目的，活動累計受眾客戶200萬人次。此外，還行還大力推進(jìn)反洗錢宣傳進(jìn)廳堂、進(jìn)社區(qū)等模式，累計開展4期反洗錢季度主題宣傳活動，受眾人數(shù)合計達(dá)55.3萬人次。

持續(xù)提升數(shù)字化合規(guī)能力

為提升反洗錢管理工作質(zhì)量，該行引入反洗錢自動化處理機(jī)器人整合可疑甄別認(rèn)定報告基礎(chǔ)信息，輔助甄別人員高效、準(zhǔn)確地開展可疑甄別工作。項目上線后極大緩解了可疑甄別人員通過固定路徑采集信息所需耗時，工作效率顯著提升。該行還自主研發(fā)“反洗錢中心”應(yīng)用，實現(xiàn)客戶洗錢風(fēng)險評級、可疑甄別盡調(diào)任務(wù)發(fā)起、填寫、轉(zhuǎn)派、審批線上化流轉(zhuǎn)，打破地域、時間、空間限制，有效施行履職痕跡化管理及動態(tài)監(jiān)督，落實業(yè)務(wù)降本增效目標(biāo)。為積極聆聽一線履職聲音，民生銀行深圳分行面向全轄廣泛征集反洗錢工作可行性優(yōu)化建議以及實踐難點，對標(biāo)制定提升方案及專業(yè)性答復(fù)，促進(jìn)信息交流共享。

未來，民生銀行深圳分行將繼續(xù)緊跟監(jiān)管形勢，堅定落實總行戰(zhàn)略定位，遵循“高層引領(lǐng)、主動履職、全線管理、底線思維”工作原則，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作統(tǒng)籌布局，持續(xù)完善反洗錢專業(yè)化管理資源與能力，不斷提高內(nèi)部治理的科學(xué)化、規(guī)范化水平，堅定走好穩(wěn)健可持續(xù)高質(zhì)量發(fā)展道路。

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