民生銀行濟南張莊路支行：堵截異常開卡 保障資金安全

(資料圖)

2023年8月7日下午三點，兩位中年男子陪同一中年女子走進民生銀行濟南張莊路支行，服務(wù)經(jīng)理詢問其辦理什么業(yè)務(wù)，該女子聲稱要開立儲蓄卡，開卡用途為發(fā)工資，但對于工作單位名字、地址、工作內(nèi)容支支吾吾，回答不清，根據(jù)銀行分級分類管理辦法，在開立銀行賬戶前，銀行工作人員需要做好盡職調(diào)查工作，在源頭上堵截風(fēng)險，服務(wù)經(jīng)理出于對開戶風(fēng)險預(yù)警的強烈意識，繼續(xù)追問客戶是否能提供工作佐證，例如工作證明、打卡記錄、入職通知或者工作群等，客戶都未能提供，在隨行人員的提醒下，又改口說自己沒有單位，就是日常消費用，說法前后不一，服務(wù)經(jīng)理繼續(xù)詢問客戶現(xiàn)在住址，隨行人員稱他們是外地的今天剛來濟南，還沒有找到住的地方，銀行工作人員告知客戶根據(jù)分級分類管理辦法，開卡會設(shè)置非柜面限額，非柜面限額就是在柜臺取現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬沒有限額，但自助渠道例如ATM機取現(xiàn)、手機銀行轉(zhuǎn)賬會有限額，該女子稱不能給卡限制限額，自己平時會有大額轉(zhuǎn)賬，流水很大，要開立無限制的卡，服務(wù)經(jīng)理告知客戶在銀行柜臺轉(zhuǎn)賬是沒有限額的，建議客戶先用一段時間，等有一定資金和流水后根據(jù)需求調(diào)整限額，在任意一家民生銀行網(wǎng)點都可以辦理，或者客戶能否提供自己需要大額轉(zhuǎn)賬的佐證，客戶與隨行人員交談一番后離開網(wǎng)點。

民生銀行濟南張莊路支行將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份核實制度，加強對異常開戶行為的堵截，從源頭控制風(fēng)險，同時持續(xù)加強工作人員的風(fēng)險意識和盡職調(diào)查能力，防范欺詐風(fēng)險，全力保障金融消費者的資金安全，維護金融市場秩序。

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