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民生銀行濟南張莊路支行:堵截異常開卡 保障資金安全


(資料圖)

2023年8月7日下午三點,兩位中年男子陪同一中年女子走進民生銀行濟南張莊路支行,服務經(jīng)理詢問其辦理什么業(yè)務,該女子聲稱要開立儲蓄卡,開卡用途為發(fā)工資,但對于工作單位名字、地址、工作內(nèi)容支支吾吾,回答不清,根據(jù)銀行分級分類管理辦法,在開立銀行賬戶前,銀行工作人員需要做好盡職調(diào)查工作,在源頭上堵截風險,服務經(jīng)理出于對開戶風險預警的強烈意識,繼續(xù)追問客戶是否能提供工作佐證,例如工作證明、打卡記錄、入職通知或者工作群等,客戶都未能提供,在隨行人員的提醒下,又改口說自己沒有單位,就是日常消費用,說法前后不一,服務經(jīng)理繼續(xù)詢問客戶現(xiàn)在住址,隨行人員稱他們是外地的今天剛來濟南,還沒有找到住的地方,銀行工作人員告知客戶根據(jù)分級分類管理辦法,開卡會設(shè)置非柜面限額,非柜面限額就是在柜臺取現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬沒有限額,但自助渠道例如ATM機取現(xiàn)、手機銀行轉(zhuǎn)賬會有限額,該女子稱不能給卡限制限額,自己平時會有大額轉(zhuǎn)賬,流水很大,要開立無限制的卡,服務經(jīng)理告知客戶在銀行柜臺轉(zhuǎn)賬是沒有限額的,建議客戶先用一段時間,等有一定資金和流水后根據(jù)需求調(diào)整限額,在任意一家民生銀行網(wǎng)點都可以辦理,或者客戶能否提供自己需要大額轉(zhuǎn)賬的佐證,客戶與隨行人員交談一番后離開網(wǎng)點。

民生銀行濟南張莊路支行將繼續(xù)嚴格執(zhí)行客戶身份核實制度,加強對異常開戶行為的堵截,從源頭控制風險,同時持續(xù)加強工作人員的風險意識和盡職調(diào)查能力,防范欺詐風險,全力保障金融消費者的資金安全,維護金融市場秩序。

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