支付寶、財付通收央行巨額罰單，分別被罰沒超30億和近30億

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7月7日晚間，中國人民銀行對支付寶、財付通開出巨額罰單。

其中，針對螞蟻集團的罰單（銀罰決字【2023】26-33號）顯示，支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元，時任支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等4人也收到央行罰單。

支付寶的違法行為類型共7項：1.違反支付賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項規(guī)定；4.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；5.與身份不明的客戶進行交易；6.違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；7.違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。

此外，螞蟻科技集團股份有限公司因違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定和違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，被罰1.75億元。

作為螞蟻集團的控股股東，杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）均因為違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定和違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定，雙雙被罰2500萬元。

上述罰單合計超過30億元。

另一家第三方支付巨頭財付通也收到了央行罰單，總金額接近30億元。

央行罰單顯示，財付通支付科技有限公司被警告，沒收違法所得56612.388789萬元，罰款242677.827882萬元。時任財付通支付科技有限公司反洗錢與風(fēng)險控制部負責(zé)人吳某等四人也收到央行罰單。

財付通的違法行為類型共11項，分別為1.違反機構(gòu)管理規(guī)定；2.違反商戶管理規(guī)定；3.違反清算管理規(guī)定；4.違反支付賬戶管理規(guī)定；5.其他危及支付機構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為；6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；9.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；10.違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；11.違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定。

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