涉瞞報案件（風(fēng)險）信息 渤海銀行因34項違法違規(guī)行為被罰9720萬

中華財經(jīng)網(wǎng)5月21日訊，近期，銀保監(jiān)會嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，針對渤海銀行違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款、違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款等34項違法違規(guī)行為，依法處罰款合計9720萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

渤海銀行涉及的主要違法違規(guī)事實：

一、地方政府購買服務(wù)項目貸款不合規(guī)

二、違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款

三、違規(guī)向四證不全的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款

四、違規(guī)通過同業(yè)投資或理財募集資金為四證不全的房地產(chǎn)項目提供融資

五、違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款

六、重大關(guān)聯(lián)交易未經(jīng)董事會批準(zhǔn)

七、一般關(guān)聯(lián)交易未按程序?qū)徟?/p>

八、內(nèi)部審計嚴(yán)重不足

九、瞞報案件（風(fēng)險）信息

十、發(fā)放流動資金貸款未測算營運(yùn)資金需求

十一、對個別客戶環(huán)保政策執(zhí)行情況調(diào)查不盡職

十二、向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款

十三、房地產(chǎn)開發(fā)貸款授信金額超過項目備案總投資

十四、未落實授信審批條件發(fā)放貸款

十五、未按規(guī)定執(zhí)行受托支付

十六、未有效監(jiān)控貸款使用情況以致貸款被挪用

十七、貸款風(fēng)險分類不審慎

十八、為代為推介的信托產(chǎn)品到期兌付提供流動性支持

十九、未在官網(wǎng)公示代為推介的信托產(chǎn)品相關(guān)重要信息

二十、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范

二十一、未嚴(yán)格審核銀行承兌匯票貿(mào)易背景真實性

二十二、部分分行出具與事實不符的理財業(yè)務(wù)投資情況報告

二十三、部分轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)計提不準(zhǔn)確

二十四、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)未有效分離

二十五、理財產(chǎn)品之間風(fēng)險未完全隔離

二十六、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)占比超監(jiān)管指標(biāo)

二十七、理財信息登記不準(zhǔn)確

二十八、理財資金為客戶入股其他商業(yè)銀行提供融資

二十九、理財產(chǎn)品信息披露不到位

三十、風(fēng)險揭示書存在問題

三十一、理財資金用于開立本行定期存單

三十二、投向權(quán)益類資產(chǎn)及集合資金信托計劃的理財產(chǎn)品面向一般個人客戶銷售

三十三、單一信貸資產(chǎn)類理財產(chǎn)品期限與標(biāo)的資產(chǎn)期限不一致

三十四、組合信貸類理財產(chǎn)品高流動性資產(chǎn)低于監(jiān)管要求

關(guān)鍵詞： 瞞報 案件 風(fēng)險 信息