華夏銀行存在27項(xiàng)違法違規(guī)行為，被重罰9830萬元

中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)5月21日訊，近期，銀保監(jiān)會嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，針對華夏銀行部分理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財(cái)資金對接本行信貸資產(chǎn)、出具的理財(cái)投資清單與事實(shí)不符或未全面反映真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)等27項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款9830萬元，對1名責(zé)任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責(zé)任人員予以警告處罰。

行政處罰信息公開表顯示，華夏銀行主要違法違規(guī)事實(shí)有：

一、違規(guī)使用自營資金、理財(cái)資金購買本行轉(zhuǎn)讓的信貸資產(chǎn)

二、貸前審查及貸后管理不嚴(yán)

三、同業(yè)投資投前審查、投后管理不嚴(yán)

四、通過同業(yè)投資向企業(yè)提供融資用于收購銀行股權(quán)

五、違規(guī)向土地儲備項(xiàng)目提供融資

六、違規(guī)開立同業(yè)賬戶

七、通過投資底層資產(chǎn)為本行信貸資產(chǎn)的信托計(jì)劃，少計(jì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

八、同業(yè)資金協(xié)助他行增加一般性存款，且部分期限超過監(jiān)管要求

九、會計(jì)核算不準(zhǔn)確，將同業(yè)存款計(jì)入一般性存款

十、部分理財(cái)產(chǎn)品相互交易、風(fēng)險(xiǎn)隔離不到位

十一、違規(guī)銷售無真實(shí)投資、無測算依據(jù)、無充分信息披露的理財(cái)產(chǎn)品

十二、策略保本型理財(cái)產(chǎn)品銷售文件未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

十三、出具的理財(cái)投資清單與事實(shí)不符或未全面反映真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)

十四、理財(cái)資金違規(guī)投資權(quán)益類資產(chǎn)

十五、理財(cái)資金違規(guī)投資信托次級類高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

十六、理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)超過監(jiān)管要求

十七、非標(biāo)資產(chǎn)非潔凈轉(zhuǎn)讓

十八、自營業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)未有效分離

十九、部分理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)，對接本行信貸資產(chǎn)

二十、部分理財(cái)資金違規(guī)投向土地儲備項(xiàng)目

二十一、部分理財(cái)資金投向不符合政府購買服務(wù)規(guī)定的項(xiàng)目

二十二、部分理財(cái)投資投前調(diào)查不盡職

二十三、委托貸款資金來源不合規(guī)

二十四、與未備案理財(cái)投資合作機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)

二十五、漏報(bào)錯(cuò)報(bào)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)且逾期未改正

二十六、提供與事實(shí)不符的材料

二十七、部分理財(cái)資金未托管

銀保監(jiān)會依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十七條和相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對華夏銀行罰款9830萬元。于豐星，時(shí)任華夏銀行股份有限公司青島分行行長，被警告。由明君，時(shí)任華夏銀行股份有限公司青島分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理，被警告并罰款5萬元。

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